Незаконная банковская деятельность

Если одна фирма оказывает другой услуги по ведению бух. учета и в договоре об оказании таких услуг сказано, что кроме постановки и ведения учета также предоставляются услуги по кассовому обслуживанию - будет ли это подпадать под незаконную банковскую деятельность.

В договоре под кассовым обслуживанием понимается принятие денег для клиента и выдача их от имени клиента и соответственно оформление всех этих операций.

Сделано это для того чтобы одна фирма занималась полностью всей бухгалтерией а остальные не парились по поводу оборудования у себя касс и содержания кассиров.

Где можно найти, что понимается под кассовым обслуживанием.

Во избежание подобных  вопросов от проверяющих обзовите данную деятельность, например:"услуги по обеспечению налично-денежного оборота".

Это понятно но очень интересно что же это такое кассовое обслуживание.

Не думаю. Я не бухгалтер, но у нас контора деньги получает, выдаёт, никакой лицензии нет... ???
Незаконная банковская - это именно банковские операции...
Кассовое обслуживание - возможно, инкассирование наличных денег... по догвору поручения, к примеру...

Дело в том, что в законе о банках и банковской деятельности четко говорится о том, что к банковским операциям относится касвое обслуживание и для совершения этой операции, а также иных перечисленных в этом законе, требуется лицензия. Кроме того очень уж устрашает позиция любителей покоментировать УК они в один голос твердят, что кассовое обслуживание есть исключительное право Банков или иных кредитных организаций и надо иметь лицензию ибо не пристало кому зря  в нашей стране денежки щупать.

Прошу прощения, многие путают понятия "кассовое обслуживание" и "кассовые операции"
А разница в следующем, кассовые операции регелируются положением ЦБ О порядке ведения кассовых операций от 1993г.( могу в дате ошибаться). Сюда входит ведение кассовой книги, наличие и соответствие кассового помещения, и т.д. контроль со стороны обслуживающего банка за этими моментами.
А вот "кассовое обслуживание" это и есть договор с банком о обслуживании (контроле) кассовых операций организации (счета, инкассации и т.д.). Эта деятельность кстати лицензируется со всеми вытекающими последствиями.
Но предприятие может заключить договор на оказание услуг, что позволит избавиться от соблюдения параметров требуемых для предприятий положением ЦБ "О порядке ведения кассовых операций " фактически это не будет "кассовое обслуживание" ведь лицо только будет производить работу по бух учету, и кассовым операциям (ведение кассовой книги, подготовка отчетности, и все сопудствующее) , но не будет контролировать, так как эта прерогатива в основном банков.
Вроде все правильно, но если что не так поправте.

Решала написать в этой теме, если что поправьте.
1. Может ли банк быть учредителем, к примеру, ООО?
В законодательстве такого запрета не нашла.

2. Может ли банк войти в уставный капитал ООО своим зданием?
Тоже запретов не нашла.
Спасибо.

ЮрОльга
1. может.
кста, может пригодится. посмотрите на ст.4 закона о банках, если захотите потом, что новая ооо-шка ченить создавала сама

Цитата

2. Может ли банк войти в уставный капитал ООО своим зданием?
Тоже запретов не нашла.

может.
ст.15.
хотя формулировка "войти" не совсем корректная.

и данные вопросы лучше в корпоративке обсуждать

Vitalik
Ок, все учту. Спасибо Вам.