Уважаемые коллеги, надо оформить получение резидентом-юриком кредита в иностранном банке.
Какие тут могут быть подводные камни?
Кто-нибудь получал разрешение ЦБ? Это вообще реально?
|
|
||
|
|
|
|
Кредит в иностранном банке
Автор
-Antoinette-
, 30 Apr 2003 15:31
Сообщений в теме: 3
#2
-MP-
Отправлено 30 April 2003 - 16:20
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 10 сентября 2001 года N 1030-У
О порядке проведения валютных операций, связанных
с получением и возвратом юридическими лицами -
резидентами кредитов и займов в иностранной валюте,
предоставляемых нерезидентами на срок более 180 дней,
и об отмене и внесении изменений в отдельные
нормативные акты Банка России
На основании статьи 9 Закона Российской Федерации "О валютном
регулировании и валютном контроле" Центральный банк Российской
Федерации устанавливает уведомительный порядок проведения валютных
операций, связанных с получением юридическими лицами - резидентами
кредитов и займов в иностранной валюте, предоставляемых
нерезидентами на срок более 180 дней, и исполнением обязательств по
возврату указанных кредитов (займов).
1. Без ограничений при представлении предусмотренных
нормативными актами Банка России документов осуществляются следующие
валютные операции, связанные с движением капитала.
1.1. Зачисление иностранной валюты на банковские счета
юридических лиц - резидентов в уполномоченных банках, поступающей от
нерезидентов в качестве кредитов (займов) по кредитным договорам
(договорам займа), заключенным между юридическими лицами -
резидентами и нерезидентами.
1.2. Зачисление иностранной валюты на банковские счета
юридических лиц - резидентов в уполномоченных банках, поступающей от
нерезидентов в счет исполнения их обязательств по кредитным
договорам, заключенным между юридическими лицами - резидентами и
нерезидентами, за исключением операций, предусмотренных п.1.1
настоящего Указания.
1.3. Зачисление иностранной валюты на банковские счета
юридических лиц - резидентов в уполномоченных банках, поступающей от
нерезидентов в счет исполнения обязательств по договорам об
обеспечении исполнения кредитных договоров, заключенных между
юридическими лицами - резидентами и нерезидентами.
1.4. Списание в пользу нерезидентов иностранной валюты с
банковских счетов юридических лиц - резидентов в уполномоченных
банках, в том числе с банковских счетов третьих лиц, в счет возврата
кредитов (займов), предоставленных нерезидентами в иностранной
валюте по кредитным договорам (договорам займа), заключенным между
юридическими лицами - резидентами и нерезидентами.
1.5. Списание в пользу нерезидентов иностранной валюты с
банковских счетов юридических лиц - резидентов в уполномоченных
банках, в том числе с банковских счетов третьих лиц, в счет
исполнения их обязательств (штрафы, неустойки, комиссии, возмещение
расходов, иные обязательства) по кредитным договорам (договорам
займа), заключенным между юридическими лицами - резидентами и
нерезидентами.
1.6. Списание в пользу нерезидентов иностранной валюты с
банковских счетов юридических лиц - резидентов в уполномоченных
банках в счет исполнения их обязательств по договорам об обеспечении
исполнения кредитных договоров (договоров займа), заключенных между
юридическими лицами - резидентами и нерезидентами.
2. Действие настоящего Указания не распространяется на
следующие валютные операции.
2.1. Валютные операции, связанные с получением и возвратом
кредитов (займов) посредством выпуска, размещения и погашения ценных
бумаг (долговых обязательств), выраженных в иностранной валюте.
2.2. Валютные операции, связанные с получением и возвратом
кредитов (займов) уполномоченными банками.
2.3. Валютные операции, связанные с получением и возвратом
кредитов (займов), не предусматривающие зачисление получаемой от
нерезидента в качестве кредитов (займов) иностранной валюты на
банковские счета юридических лиц - резидентов в уполномоченных
банках.
3. Учет и отчетность по валютным операциям, связанным с
получением и возвратом юридическими лицами - резидентами кредитов и
займов в иностранной валюте, предоставляемых нерезидентами,
осуществляется в порядке, установленном Центральным банком
Российской Федерации.
4. Признать утратившими силу с момента вступления в силу
настоящего Указания следующие нормативные акты Банка России.
4.1. Положение Банка России "О порядке привлечения и погашения
резидентами Российской Федерации финансовых кредитов и займов в
иностранной валюте от нерезидентов на срок свыше 180 дней" N 527 от
06.10.97 ("Вестник Банка России" от 05.11.97 N 71-72).
4.2. Указание Банка России "О временном приостановлении
действия пункта 1.3.4 Положения Центрального банка Российской
Федерации "О порядке привлечения и погашения резидентами Российской
Федерации финансовых кредитов и займов в иностранной валюте от
нерезидентов на срок свыше 180 дней" от 06.10.97 N 527" N 56-У от
05.12.97 ("Вестник Банка России" от 11.12.97 N 83).
4.3. Указание Банка России "О внесении изменений и дополнений в
Положение Банка России "О порядке привлечения и погашения
резидентами Российской Федерации финансовых кредитов и займов в
иностранной валюте от нерезидентов на срок свыше 180 дней" N 527 от
06.10.97" N 504-У от 01.03.99 ("Вестник Банка России" от 11.03.99 N
15).
5. Внести в Положение Банка России "О выдаче территориальными
учреждениями Центрального банка Российской Федерации разрешений
юридическим лицам - резидентам на осуществление отдельных видов
валютных операций, связанных с движением капитала" N 129-П от
21.12.2000 ("Вестник Банка России" от 27.12.2000 N 70), далее -
Положение N 129-П, следующие изменения и дополнения.
5.1. Пункт 1.2 изложить в следующей редакции:
"1.2. Настоящее Положение не распространяется на операции,
порядок осуществления которых установлен иными нормативными актами
Центрального банка Российской Федерации".
5.2. Признать утратившим силу п.8.2 Положения N 129-П.
5.3. Признать утратившим силу п.3 приложения 1 к Положению N
129-П.
5.4. Признать утратившим силу п.3 приложения 4 к Положению N
129-П.
6. Настоящее Указание подлежит опубликованию в "Вестнике Банка
России" и вступает в силу с 1 октября 2001 года.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
В.В.Геращенко
Текст документа сверен по:
"Вестник Банка России",
N 59, 26 сентября 2001 года
P.S. Обязательно посмотрите еще и Инструкцию Банка России от 10.09.2001 N 101-И
УКАЗАНИЕ
от 10 сентября 2001 года N 1030-У
О порядке проведения валютных операций, связанных
с получением и возвратом юридическими лицами -
резидентами кредитов и займов в иностранной валюте,
предоставляемых нерезидентами на срок более 180 дней,
и об отмене и внесении изменений в отдельные
нормативные акты Банка России
На основании статьи 9 Закона Российской Федерации "О валютном
регулировании и валютном контроле" Центральный банк Российской
Федерации устанавливает уведомительный порядок проведения валютных
операций, связанных с получением юридическими лицами - резидентами
кредитов и займов в иностранной валюте, предоставляемых
нерезидентами на срок более 180 дней, и исполнением обязательств по
возврату указанных кредитов (займов).
1. Без ограничений при представлении предусмотренных
нормативными актами Банка России документов осуществляются следующие
валютные операции, связанные с движением капитала.
1.1. Зачисление иностранной валюты на банковские счета
юридических лиц - резидентов в уполномоченных банках, поступающей от
нерезидентов в качестве кредитов (займов) по кредитным договорам
(договорам займа), заключенным между юридическими лицами -
резидентами и нерезидентами.
1.2. Зачисление иностранной валюты на банковские счета
юридических лиц - резидентов в уполномоченных банках, поступающей от
нерезидентов в счет исполнения их обязательств по кредитным
договорам, заключенным между юридическими лицами - резидентами и
нерезидентами, за исключением операций, предусмотренных п.1.1
настоящего Указания.
1.3. Зачисление иностранной валюты на банковские счета
юридических лиц - резидентов в уполномоченных банках, поступающей от
нерезидентов в счет исполнения обязательств по договорам об
обеспечении исполнения кредитных договоров, заключенных между
юридическими лицами - резидентами и нерезидентами.
1.4. Списание в пользу нерезидентов иностранной валюты с
банковских счетов юридических лиц - резидентов в уполномоченных
банках, в том числе с банковских счетов третьих лиц, в счет возврата
кредитов (займов), предоставленных нерезидентами в иностранной
валюте по кредитным договорам (договорам займа), заключенным между
юридическими лицами - резидентами и нерезидентами.
1.5. Списание в пользу нерезидентов иностранной валюты с
банковских счетов юридических лиц - резидентов в уполномоченных
банках, в том числе с банковских счетов третьих лиц, в счет
исполнения их обязательств (штрафы, неустойки, комиссии, возмещение
расходов, иные обязательства) по кредитным договорам (договорам
займа), заключенным между юридическими лицами - резидентами и
нерезидентами.
1.6. Списание в пользу нерезидентов иностранной валюты с
банковских счетов юридических лиц - резидентов в уполномоченных
банках в счет исполнения их обязательств по договорам об обеспечении
исполнения кредитных договоров (договоров займа), заключенных между
юридическими лицами - резидентами и нерезидентами.
2. Действие настоящего Указания не распространяется на
следующие валютные операции.
2.1. Валютные операции, связанные с получением и возвратом
кредитов (займов) посредством выпуска, размещения и погашения ценных
бумаг (долговых обязательств), выраженных в иностранной валюте.
2.2. Валютные операции, связанные с получением и возвратом
кредитов (займов) уполномоченными банками.
2.3. Валютные операции, связанные с получением и возвратом
кредитов (займов), не предусматривающие зачисление получаемой от
нерезидента в качестве кредитов (займов) иностранной валюты на
банковские счета юридических лиц - резидентов в уполномоченных
банках.
3. Учет и отчетность по валютным операциям, связанным с
получением и возвратом юридическими лицами - резидентами кредитов и
займов в иностранной валюте, предоставляемых нерезидентами,
осуществляется в порядке, установленном Центральным банком
Российской Федерации.
4. Признать утратившими силу с момента вступления в силу
настоящего Указания следующие нормативные акты Банка России.
4.1. Положение Банка России "О порядке привлечения и погашения
резидентами Российской Федерации финансовых кредитов и займов в
иностранной валюте от нерезидентов на срок свыше 180 дней" N 527 от
06.10.97 ("Вестник Банка России" от 05.11.97 N 71-72).
4.2. Указание Банка России "О временном приостановлении
действия пункта 1.3.4 Положения Центрального банка Российской
Федерации "О порядке привлечения и погашения резидентами Российской
Федерации финансовых кредитов и займов в иностранной валюте от
нерезидентов на срок свыше 180 дней" от 06.10.97 N 527" N 56-У от
05.12.97 ("Вестник Банка России" от 11.12.97 N 83).
4.3. Указание Банка России "О внесении изменений и дополнений в
Положение Банка России "О порядке привлечения и погашения
резидентами Российской Федерации финансовых кредитов и займов в
иностранной валюте от нерезидентов на срок свыше 180 дней" N 527 от
06.10.97" N 504-У от 01.03.99 ("Вестник Банка России" от 11.03.99 N
15).
5. Внести в Положение Банка России "О выдаче территориальными
учреждениями Центрального банка Российской Федерации разрешений
юридическим лицам - резидентам на осуществление отдельных видов
валютных операций, связанных с движением капитала" N 129-П от
21.12.2000 ("Вестник Банка России" от 27.12.2000 N 70), далее -
Положение N 129-П, следующие изменения и дополнения.
5.1. Пункт 1.2 изложить в следующей редакции:
"1.2. Настоящее Положение не распространяется на операции,
порядок осуществления которых установлен иными нормативными актами
Центрального банка Российской Федерации".
5.2. Признать утратившим силу п.8.2 Положения N 129-П.
5.3. Признать утратившим силу п.3 приложения 1 к Положению N
129-П.
5.4. Признать утратившим силу п.3 приложения 4 к Положению N
129-П.
6. Настоящее Указание подлежит опубликованию в "Вестнике Банка
России" и вступает в силу с 1 октября 2001 года.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
В.В.Геращенко
Текст документа сверен по:
"Вестник Банка России",
N 59, 26 сентября 2001 года
P.S. Обязательно посмотрите еще и Инструкцию Банка России от 10.09.2001 N 101-И
#3
Отправлено 30 April 2003 - 17:38
Правильно, и соответственно
получение финансового кредита на срок не более 180 дней – будет текущей валютной операцией (п.9 ст.1 Закона "О валютном регулировании и валютном контроле") – которая осуществляется резидентом без ограничений (п.1 ст.6 Закона);
- а получение финансового кредита на срок более 180 дней – валютная операция, связанная с движением капитала (пп. «д» п.10 ст.1) - установлен уведомительный порядок (указание ЦБР №1030-У), но в некоторых случаях необходимо получать разрешение ЦБ РФ (см. кажется п.2 ст.6 Закона).
Подводных камней возникают например в случае если вы (а точнее ваш кредитор) хотите чтобы сумма кредита перечислялась не на счет в уполномоченном банке, а на ваш счет за границей (в банке- кредиторе) - тогда куча времени, документов, выяснения отношений с ЦБ.
получение финансового кредита на срок не более 180 дней – будет текущей валютной операцией (п.9 ст.1 Закона "О валютном регулировании и валютном контроле") – которая осуществляется резидентом без ограничений (п.1 ст.6 Закона);
- а получение финансового кредита на срок более 180 дней – валютная операция, связанная с движением капитала (пп. «д» п.10 ст.1) - установлен уведомительный порядок (указание ЦБР №1030-У), но в некоторых случаях необходимо получать разрешение ЦБ РФ (см. кажется п.2 ст.6 Закона).
Подводных камней возникают например в случае если вы (а точнее ваш кредитор) хотите чтобы сумма кредита перечислялась не на счет в уполномоченном банке, а на ваш счет за границей (в банке- кредиторе) - тогда куча времени, документов, выяснения отношений с ЦБ.
Количество пользователей, читающих эту тему: 0
0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных
