Сообщений в теме: 3

[Oiselet]

Добрый день!
Подскажите, правомерны ли требования банка в данном случае и если да, то почему?
Осуществляю оплату обучения ребенка в государственном ВУЗе. В п/п банк Отделение 1 Москва, получатель УФК. В назначении платежа указан № договора и фамилия ребенка.
Тут вдруг проснулся банк и требует у меня со ссылкой на 115 ФЗ ст. 7 п. 14 предоставить ему копию договора (между мной и ВУЗом) и полные сведения на ребенка.
Платеж понятное дело менее 600 тыс. руб.
Типа ребенок - выгодоприобретатель.
Спасибо.

[Oiselet]

Вот что я нашла на АРБ - вопрос поднимали еще в 2005 г
http://arb.ru/b2b/do..._ob_ide-411322/
Вот ответ ЦБ
http://arb.ru/b2b/do...phrase_id=40133
В последней редакции ФЗ указано (ст.3):
выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

Можно ли исходя из этой формулировки считать ребенка выгодоприобретателем по договору между ВУЗом и мной?

Это так до абсурда можно дойти.... Сбер же ведь не просит договор и анкету на ребенка как выгодоприобретателя при оплате за детский сад!:-)

[Jhim]

Oiselet сказал(а)

Можно ли ... считать ребенка выгодоприобретателем

а что, можно в этом сомневаться?

[Изяслав]

Oiselet сказал(а)

так до абсурда можно дойти

есть в банках специальные люди которые занимаются строго финмониторингом и только им. ибо сочетать финмониторинг и юриспруденцию вряд ли возможно.