Сообщений в теме: 4

[seoprod]

Здравствуйте! У меня несколько вопросов, кто может ответить, буду очень признателен, с меня копеечка на webmoney, оставляйте свои кошельки.

1. Занимаюсь денежными обменами в сети интернет уже несколько лет, обмениваю деньги во всех направлениях, например принимаю яндекс, отправляю на вестер юнион и т.д. тоесть спросом пользуются все направления, которые официально не разрешены, запрещены, не работают и т.д. Основная проблема состоит в том, что на мой банковский или какой либо ещё счёт могут попасть деньги, полученные не законным путём, мошеннического происхождения и конечным получателем этих денег буду я. А так как я работаю не официально, этот вопрос очень волнует.

Как можно легализоваться, что бы можно была работать и не думать об этом, что бы в случае получения мошеннических денежных средств я смог грамотно съехать?


2. В городах существуют офисы, так называемые центры денежных переводов и т.п.. Например офис, куда человек приходит и может отправить или получить деньги, практически через любую систему денежных переводов contact, migom, unistrim, wester union и т.д.. Заметил, что все эти офисы, находятся при банках. Но обратившись в contact, сказали что к их оборудованию для переводов, они могут подключить практически любую организацию, и не каких особых требований нет, но например Золотая корона пишет, что у них предложения только для банков. Wester Union пишет, что могут подключить любую организацию у которой есть лицензия на осуществления отправки денежных средств без открытия банковского счёта.

Меня интересует, почему данные офисы находятся при банках, когда некоторые системы говорят что могут подключить любую организацию, какая примерная цена на получение лицензии для осуществления денежных переводов, без открытия банковского счёта? Есть мысль организовать подобный офис, но не пойму с чего начать, куда идти, как узнать про лицензии, где их выдают, какие условия выдачи, цена и т.д.


3. По поводу открытия собственной системы денежных переводов, типа contact, migom и т.д. Какие лицензии нужны для открытия, какова примерная их стоимость, какие сложности в открытие в получении документов и т.д.?

4. По поводу открытия платёжной системы, типа яндекс деньги или web money. Также интересует, какие документы, лицензии нужны? Можно ли по закону ничего не оформлять и разместить платёжную систему на хостинге такой страны как Куба?

[seoprod]

Не кто не знает?

[Izverg]

Да практически все тут знают. Это Вы не знаете, потому и вопросы задаёте.

Только Ваши вопросы не для форума. Впрочем, давайте попробуем разобрать.

1. 

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

Занимаюсь денежными обменами в сети интернет уже несколько лет, обмениваю деньги во всех направлениях, например принимаю яндекс, отправляю на вестер юнион и т.д. тоесть спросом пользуются все направления, которые официально не разрешены, запрещены, не работают и т.д.

Уже вполне себе состав статьи УК.

 

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

Основная проблема состоит в том, что на мой банковский или какой либо ещё счёт могут попасть деньги, полученные не законным путём, мошеннического происхождения и конечным получателем этих денег буду я.

Это уже вторая нарисуется, так что правильно, что

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

этот вопрос очень волнует.

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

Как можно легализоваться

Открыть банк, например, или купить его. 

 

2.

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

Заметил, что все эти офисы, находятся при банках.

Как Вы думаете, с чего бы это?

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

какая примерная цена на получение лицензии для осуществления денежных переводов, без открытия банковского счёта?

Цена лицензии там не главное, главное- требования к минимальному капиталу и достаточности активов. Вроде, на сейчас минимум 50 млн (лень смотреть).

 

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

Есть мысль организовать подобный офис, но не пойму с чего начать

Тогда лучше и не начинать. Я-серьёзно.

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

как узнать про лицензии, где их выдают, какие условия выдачи, цена и т.д.

На сайте ЦентроБанка.

 

3.

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

По поводу открытия собственной системы денежных переводов

Там же (на сайте ЦБ), плюс Закон "О национальной платёжной системе".

 

4. 

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

По поводу открытия платёжной системы, типа яндекс деньги или web money

Аналогично. Кстати, в стоимости что одной, что другой: процентов 50% именно лицензии и юридические документы.

 

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

Можно ли по закону ничего не оформлять

Под угрозою уголовного преследования-категорически нет.

 

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

разместить платёжную систему на хостинге такой страны как Куба?

По той же причине-нет.

 

seoprod сказал(а) 17 Фев 2012 - 08:41:

 

[Sibarit87]

seoprod, ничего себе Вы терпеливый, четыре года ждали ответа, и только потом решили напомнить о себе?))

[Litroed]

Sibarit87 сказал(а) 02 Мар 2016 - 11:42:

seoprod, ничего себе Вы терпеливый, четыре года ждали ответа, и только потом решили напомнить о себе?))

видно, Росфинмониторинг близко подобрался)))