Кондор,
Банк вправе
отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона
почему Вы думаете, что "документы, необходимые для фиксирования информации" это только
документы, позволяющие его идентифицировать.
Я склонна согласиться с этим, т.к. в законе говорится именно про эти документы....но сомнения терзають
И хотя, был мудрый, наверное, совет не химичить с доками...но так и хочется сделать допсоглашения об увеличении цены, ну и что, что задним числом...только вот отметки ФРС на них не будет, а ведь на допах тоже проставляется?
Не зря я сомневалась, вот, что нашла:
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 21 февраля 2005 г. N 7
ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ
ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
1. Следует ли кредитной организации в целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю, запрашивать у клиента дополнительные документы при осуществлении платежа на основании расчетного документа, в котором в поле "Назначение платежа" указано "по договору займа" и при этом не содержится информации о размере взимаемого по договору займа процента?
В соответствии с абзацем восьмым подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) операция, связанная с предоставлением юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получением такого займа, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в иностранной валюте), подлежит обязательному контролю и сведения о ней должны быть представлены в уполномоченный орган.
Подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, в том числе вид операции и основания ее совершения.
С учетом того, что по общему правилу операции по предоставлению юридическим лицом займов другим лицам осуществляются с использованием банковского счета юридического лица, кредитной организации при получении платежного поручения о переводе денежных средств получателю в рамках договора займа в целях выявления операции, подлежащей обязательному контролю,
следует запросить у юридического лица (займодавца) документы, на основании которых кредитная организация сможет определить, относится проводимая операция к операциям, подлежащим обязательному контролю, или нет (то есть документы, в частности договор займа, в которых содержится информация об условиях, на которых заем предоставляется). В случае непредставления клиентом запрошенных документов кредитная организация вправе в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона.
Кроме того, согласно пункту 3 статьи 7 Федерального закона в случае, если кредитная организация на основании реализации программ осуществления внутреннего "противолегализационного" контроля приходит к выводу, что какая-либо операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, кредитная организация обязана направить в уполномоченный орган сведения о такой операции независимо от того, относится или не относится она к операциям, указанным в статье 6 Федерального закона.
Эх, пошла...начальство зовет доложить о вариантах решения проблемы
Сходила: решили делать допы и передавать в банк. Вроде как да, в от такие мы безграмотные, решили, что можем изменить договор, пока он был на регистрации...хотя бы потому, что не сам договор регистрируется, а переход права, следовательно, мы его подписали, он для сторон вступил в силу, мы его потом и изменили, расписки по новым суммам сделали. Пусть юридически не грамотные, но главное, что не терРористы!
Сообщение отредактировал Ligeya: 13 December 2006 - 16:41
а все из-за того, что клиентка рассчиталась за 3 земельных участка по безналу. сумма перевода составила 2 400 000 рублей, и банк, ссылаясь на положение 115-ФЗ, требует предоставить договоры КП - типа сделка подлежит контролю, в случае, если сумма превышает 3 млн.рублей. Но 
у нас перевод меньше 3млн.,значит и сделка может быть меньше 3-х, тогда, какой контроль? Или они могут затребовать договор как раз для того, чтобы выяснить, сумму сделки? Получается так можно любой договор затребовать : а вдруг он тоже по цене "зашкаливает". 
А ФРС уже выдало свидетельства о праве собственности!
(смелая, видимо, от незнания банковской специфики 
а что если мы банку предоставим другие договоры? То есть заново напишем с новой ценой, но без отметки ФРС, есс-но...вроде как еще не зарегистрировали (спешить-то мы не обязаны), а потом....налоговая может докопаться, хотя как? А банку мы не обязаны предоставлять договоры с отметкой ФРС, т.к. они вступили в силу со дня подписания. 
