Сообщений в теме: 23

[Гарри]

Доброго времени суток.
Зарегистрировали фирму, причем директор и участник фирмы в одном лице - юноша 19 лет от роду.
Приехали в банк -открывать счет. А таааам. УжОс.

1) Полная (тотальная) проверка документов
2) Допрос бедного директора с пристрастием ( Напомнило 1937 год. Единственное что -лампой в глаза не светили)
3) Выезд представителя банка по юр. адресу для проверки местонахождения.
4) Требование о предоставлении ОРИГИНАЛА документов на адрес с приложением нот. заверенной копии свидетельства о праве собственности на помещения у арендодателя.
5) Список контрагентов в заявлении на открытие счета (На логичное возражение о том что компания только что зарегистрирована и контрагентов у неё пока нет - ответили угрюмым молчанием а затем фразой - пишите предполагаемых)
6) Но больше всего умилила фраза о том , что директор "ОЧЕНЬ МОЛОДОЙ" потому мы счет вам не откроем.

Таковая история повторилась в 5 -ти банках.
Утомился метаться как Каштанка по инету и по Москве в поисках нормального, не безумного банка.
Может кто из коллег подскажет банк нормальный - без претензий на всё вышеуказанное....где можно открыть счет без присутствия директора, подав документы по доверенности. И где не будут с лицом сотрудника КГБ вопрошать о том о чем не надо вопрошать?
Был бы очень признателен за помощь.

[CompanyLaw]

Гарри

Цитата

Банки кошмарят

Цитата

Может кто из коллег подскажет банк нормальный - без претензий на всё вышеуказанное....где можно открыть счет без присутствия директора, подав документы по доверенности. И где не будут с лицом сотрудника КГБ вопрошать о том о чем не надо вопрошать?

Уверены, что эта тема правовая? Переношу по назначению, в "Справочную информацию".

[БИК]

Цитата

Таковая история повторилась в 5 -ти банках.
Утомился метаться как Каштанка по инету и по Москве в поисках нормального, не безумного банка.
Может кто из коллег подскажет банк нормальный - без претензий на всё вышеуказанное....где можно открыть счет без присутствия директора, подав документы по доверенности. И где не будут с лицом сотрудника КГБ вопрошать о том о чем не надо вопрошать?

Ищите маленький банчок, которому пофигу на его лицензию. Все это требования в свете борьбы с отмыванием доходов. И с чего вы решили, что эти вопросы банк задает неправомерно?

[Гарри]

БИК

Цитата

И с чего вы решили, что эти вопросы банк задает неправомерно?

Убедите в обратном?
ИМХО отказ в открытии счета по причине возраста директора ( а 19 лет это возраст в котором человек практически не ограничен в осуществлении своих конституционных прав) не совсем правомерен.

[Jhim]

Гарри
АВы уверены, что это единственная причина отказа? Банк не обязан объясняться. Основания для отказа в заключении ДБС основываются на 115-ФЗ. Если назойливый клиент хочет получить понятный ему ответ о причинах, то рискует услышать, что у него носки разного цвета.

[Старатель]

Гарри

Цитата

Может кто из коллег подскажет банк нормальный - без претензий на всё вышеуказанное....где можно открыть счет без присутствия директора, подав документы по доверенности

1. За эту паранойю которая творится в банках по вопросам открытия р/с скажите спасибо ЦБ и налоргам.

2. Если директор "белый" зачем вам открываться по доверенности ?!

3. Соберите пакет документов которые требует банк и подавайте заявление на открытие р/с. Могу подсказать где вы сможете открыться при наличии пакета документов и личном присутствии директора.

Цитата

Но больше всего умилила фраза о том , что директор "ОЧЕНЬ МОЛОДОЙ" потому мы счет вам не откроем.

У меня как у юрисконсульта банка тоже возникли бы вопросы к юноше 19-ти лет, а у СБ и подавно.

[Ludmila]

Правы коллеги. Очень похоже на то, что причина отказа - в 115-ФЗ, а молодость директора - лишь формальный повод.

[советский]

я один раз тоже мучился с помойкой - никак не мог счет открыть на фирму где учредитель и гена в одном лице - 18 летний парень без местной прописки.
попросили его личное присутствие - я его в глаза не видел. пытался мазаться что типа он казах (это правда) и по русски ни бум - бум . не помогло. вежливо попросили...

Добавлено в [mergetime]1181130490[/mergetime]
кста, потом в этом банке не смог еще раз открыть счет для вполне нормальнйо фирмы - не поверили...

[БИК]

Цитата

один раз тоже мучился с помойкой

вот и ответ, почему не открыли. Может быть у вас Гарри то же самое

[бармаглот]

Росфинмониторинг, кажись, усугубил идентификацию. В Сбере даже с давнишними и серьёзными (по региональным масштабам) клиентами проблемы были. При этом всё было чисто...

Цитата

ИМХО отказ в открытии счета по причине возраста директора ( а 19 лет это возраст в котором человек практически не ограничен в осуществлении своих конституционных прав) не совсем правомерен.

Если выходите на пафос с конституционными правами - требуйте письменного отказа...

[anb23]

Старатель

Цитата

У меня как у юрисконсульта банка тоже возникли бы вопросы к юноше 19-ти лет

Интересно какие?
Все больше по понятиям или все таки правовые?
По идее у него должны быть вопросы к Вам.

[vicing2002]

Jhim

Цитата

Банк не обязан объясняться.

да.. да .. конечно...про п. 2 ст.846 ГК РФ усе уже забыли в свете 115-ФЗ

Цитата

Если назойливый клиент хочет получить понятный ему ответ о причинах, то рискует услышать, что у него носки разного цвета.

Не сомневаюсь в чью пользу будет решение суда.....
И на месте сотудников Банка я также действовал бы. Лучше получить Решение суда обязывающее открыть счет, так как это не страшно. Страшен отзыв лицензии и оказаться в месте где пребывает товарищь Френкель..... Вот потомучто муасье Козлова невозможно отправить на нары его отправли туда куда он отправлился.... И ИМХО правильно.... действуешь по закону и закон тебя защищает, твориш беспредел и с тобой учинят тоже...
anb23

Цитата

Интересно какие?
Все больше по понятиям или все таки правовые?
По идее у него должны быть вопросы к Вам.

Наивный чукотский юноша все еще верит, что в России есть закон....
я тоже идеалист

Сообщение отредактировал vicing2002: 13 June 2007 - 15:14

[Ludmila]

Однга девчонка из нашего Юрдепа была на семинаре каком-то ЦБшном по легализации. Потом рассказывала - мы хренели.
Так вот, ЦБшники сказали, что сильно наказали несколько банков: одни - за то, что не сообщали об операциях, о которых должны были сообщать в Росфинмониторинг, другие, сообщавшие в Росфинмониторинг о тех операциях, о которых не надо было сообщать, - за нарушение банковской тайны.
На вопрос банков, как всё-таки надо определять, сообщать или не сообщать (критерии очень расплывчатые), ЦБ ответил, что не знаем, сами решайте, а если неправильно решите - мы вас накажем.

[БИК]

Цитата

сами решайте, а если неправильно решите - мы вас накажем.

так и есть

[Trubnik]

Ludmila сказал(а) 13.06.2007 - 12:41:

Однга девчонка из нашего Юрдепа была на семинаре каком-то ЦБшном по легализации. Потом рассказывала - мы хренели.
Так вот, ЦБшники сказали, что  сильно наказали несколько банков: одни - за то, что не сообщали об операциях, о которых должны были сообщать в Росфинмониторинг, другие, сообщавшие в Росфинмониторинг о тех операциях, о которых не надо было сообщать, - за нарушение банковской тайны.
На вопрос банков, как всё-таки надо определять, сообщать или не сообщать (критерии очень расплывчатые), ЦБ ответил, что не знаем, сами решайте, а если неправильно решите - мы вас накажем.

Это уже такой боян ... большинство чиновников мыслят именно такими категориями

Цитата

сами решайте, а если неправильно решите - мы вас накажем.

[Dimitriy]

блин, а мне скоро для своей фирмы счет открывать - уже страшно

[Bulichev]

банки давно кошмарят. страховые и лизинговые вот начали кошмарить по жести.
росфинмониторинг, пилять

[anb23]

Цитата

Наивный чукотский юноша все еще верит, что в России есть закон....
я тоже идеалист

Да не верю я в него. Как в него поверишь, когда начальник юр.департамента крупного банка утверждает, что соблюдение порядка изменения договора не является обязательством. Когда судья сегодня, читала в заседании целый час лекцию о том, что договорная подцудность это анахронизм и большое прпятствие на пути вступления России в ВТО.
Как еще сегодня не напился?

[БИК]

Цитата

банки давно кошмарят.

если имеет в виду ЦБ, то да.

Добавлено в [mergetime]1181793676[/mergetime]
Хотя так или иначе обязанность идентифицировать клиента существует во многих зарубежных банках. Правда, до такого идиотизма как у нас, они вроде не дошли.

[Идеолог движения]

Цитата

Глобэкс-банке.

как там у него с ЦБ дела в плане отмывания лицензии?

[Дарья C.]

Гарри сказал(а) 6.06.2007 - 8:23:

Может кто из коллег подскажет банк нормальный - без претензий на всё вышеуказанное....где можно открыть счет без присутствия директора, подав документы по доверенности. И где не будут с лицом сотрудника КГБ вопрошать о том о чем не надо вопрошать?
Был бы очень признателен за помощь.

тверское отделение сб №7982

[Слепой]

Цитата

У меня как у юрисконсульта банка тоже возникли бы вопросы к юноше 19-ти лет, а у СБ и подавно.

А дееспособность с какого момента наступает? Вы хотите сказать, что человек в 19 лет в принципе не может быть руководителем фирмы?