Сообщений в теме: 12

[Апельсина]

Подали документы на открытие расчетного (текущего) счета для компании-нерезидента. Получаем отказ - несоответствие названия компании. В учредительных документах название компании звучит как XXX LTD, а в свидетельстве об учете в налоговом органе (КИО) как XXX LIMITED.
Согласно кипрскому законодательству (а компания является резидентом Кипра) LTD и LIMITED тождественны.

Насколько правомерен отказ банка в открытии расчетного счета? Кто-нибудь с этим сталкивался??

[Идеолог движения]

банк назовите, чтобы остальные время не теряли...

[veny]

Апельсина
судя по всему вас принемают за памойку

Насколько правомерен отказ банка в открытии расчетного счета?

а какая вам разница? ищите лучше другой банк.

Сообщение отредактировал veny: 31 July 2007 - 22:40

[Ace-T]

у меня была похожая ситуация, а банк был принципиален. в результате вели долгие переговоры с банковской юрслужбой и со службой безопасности... только это было до того, как банки стали совместно с налоговой бороться за белизну фирм... сейчас, полагаю, такой фокус вряд ли пройдет.

[greeny12]

Согласно кипрскому законодательству (а компания является резидентом Кипра) LTD и LIMITED тождественны. 

Правильно. Ltd это аббревиатура Limited для компаний, созданных в странах с историческим влиянием английского права.

[Дозорный]

Насколько правомерен отказ банка в открытии расчетного счета? Кто-нибудь с этим сталкивался??

А зачем Вам правомерность? Обжаловать в суд будете? Если не удается убедить в результате переговоров, то следует идти в другой банк. Если гемор возникает на этой стадии, то потом их будет в разы больше. И банк у Вас из помощника превратится в злейшего врага!

[Sera]

НЕ о том говорим.
Формально банк прав. У нас тут язык государственый русский, а не английский. И то, что LTD и LIMITED - это одно и тоже по сути - не отменяет того, что это РАЗНЫЕ НАЗВАНИЯ т.е. по сути - разные юридические лица. Ведь согласно ГК РФ юридическое лицо идентифицируется названием.

А теперь давайте подумаем - почему ИФНС написала так как она написала в свидет.
А написала она так потому, что кто-то, не будем показывать пальцем кто - проворонил этот момент и неправильно указал наименование юридического лица в заявлении, подаваемом в налоговую.

А теперь, думаю, и объяснять не надо что нужно сделать, чтобы в дальнейшем проблем не было. Учиться на собственнызх ошибках не стыдно, главнео понять, что это была ошибка

[Апельсина]

Формально банк прав. У нас тут язык государственый русский, а не английский. И то, что LTD и LIMITED - это одно и тоже по сути - не отменяет того, что это РАЗНЫЕ НАЗВАНИЯ т.е. по сути - разные юридические лица. Ведь согласно ГК РФ юридическое лицо идентифицируется названием.

То есть исходя из вашей логики, если бы у нас был резидент, и в уч доках было бы написано ООО "Ромашка", а в свидетельстве Общество с ограниченной ответственностью "Ромашка" - они бы нам тоже отказали???

[Alexej]

Апельсина

Конечно отказали бы, если бы заметили. В России в уч.доках всегда пишется полное и краткое название.

[Lbp]

Sera

И то, что LTD и LIMITED - это одно и тоже по сути - не отменяет того, что это РАЗНЫЕ НАЗВАНИЯ т.е. по сути - разные юридические лица. Ведь согласно ГК РФ юридическое лицо идентифицируется названием.

Это было бы правильно, если бы ЛТД и Лимитед были в названии, но, могу предположить, они не в названии, а есть обозначение типа ООО.

Поэтому Апельсина лучше идите в другой банк. Действительно, геморроя потом не оберетесь.

А вот у моей знакомой, которая регит всяки-разны ОООшки и открывает им счета тоже, был прецедент, када ей в одном питерском банке юрист сообщил, что ООО с единственным учредителем-физлицом не бывает. Так шта ЛТД здесь просто бледнеет.

[Ц.С.К.]

Подали документы на открытие расчетного (текущего) счета для компании-нерезидента. Получаем отказ - несоответствие названия компании. В учредительных документах название компании звучит как XXX LTD, а в свидетельстве об учете в налоговом органе (КИО) как XXX LIMITED.
Согласно кипрскому законодательству (а компания является резидентом Кипра) LTD и LIMITED тождественны. 

Насколько правомерен отказ банка в открытии расчетного счета?  Кто-нибудь с этим сталкивался??

формально банк прав.
есть такая инструкция ЦБ 28-и. там прописан порядок открытия счетов. банк обязан проводить идентификациб клиента.также там прописана необходимость предоставления свидетельства о постановке на налог учет. формально вы представили "чужое свидетельство". скорее всего такой геморой будет во всех банках (если конечно там это заметят).
проще всего поменять свидетельство в налоговой "в связи с ошибками допущенными регистрирующим органом"

[Апельсина]

Это было бы правильно, если бы ЛТД и Лимитед были в названии, но, могу предположить, они не в названии, а есть обозначение типа ООО.

Чтобы это изменило???
Впрочем "Название компании с ограниченной ответственностью должно оканчиваться на слово «limited» или «Ltd» (закон о компаниях) В опчем это и есть часть названия хых... одновременно указывающая на организационно-правовую форму...

НО дело все же не в этом...

В сертификате, выданном в НО Кипра, иде и указано что компания является резидентом кипра, стоит полное наименование XXX LIMITED, собственно на основании этого сертификата в НИ №50 и указали в свидетельстве - "Компания с ограниченной ответственностью XXX LIMITED"... и какие либо изменения вносить не будут так как также как и я уверены что

LTD и LIMITED тождественны

хых! ) можно ли это считать официальной позицией НО?

З.ы. Просьба выдать мотивированный отказ в открытии счета поставила юриста банка в тупик ))) Ничего кроме экономического словаря подтверждающего мою позицию она не нашла. В опчем маразм крепчал.

[Sera]

Апельсина
Вы не будете отрицать, что Киприоты накосячили?
Они в свидетельстве написали полное название, а в Уставе - сокращенное.
Это разве наши проблемы?
Разве мы можем их исправить?

Я не знаю что по этому поводу говорит законодательство республики Кипр, но подозреваю, что и там написано, что в Уставе должно быть написано ПОЛНОЕ название.

Вы ведь не спорите, что LTD - это название СОКРАЩЕННОЕ.
Мы теперь все умные будем, при покупке оффшорок, где эти названия разные - будем отказываться.

У вас есть выходы:
- открть Устав. внимательно его прочесть и пусть не на обложке, а в тексте, найти где-то полное название. Ткнуть туда юриста банка и забыть о проблеме.
- предъявлять претензии тем, кто вам эту офшшорку продал - пусть переделывают, дают другую, и на ус мотают, ибо на кипре, навреняка сидят такие же тупые регистраторы, которые в день по 20 Уставов лепят на алкашей местных, и на такие мелочи, пока их не ткнуть - внимания не обращают;
- договариваться с банком.
- поискать другой банк
- обращаться в налоговую (управлением по субьекту федерации), чтобы она дала разъяснение по частному вопросу - вашему.
Последний путь непредсказуем, они могут и так написать, что мол - нарушения имеютя, но требовать их устранения мы не имеем права, поскольку юрисдикция не наша, поэтому, мы просто считаем, что пусть в кипре эта компания сидит, а сюда, пока не исправится - пусть не лезет.

Попробуйте поискать в К+ может, такие частные разъяснения уже и были.

Сообщение отредактировал Sera: 08 September 2007 - 14:07