счет открыт как обычному физику (какая-нибудь карта типа Momento), что странного
Считаете, что это основание не исполнять требования ИЛ, он же в любом случае физ. лицо.
Счет открыт физ.лицу. Средства на нем не могут быть получены в результате коммерческой деятельности. Расчетный счет ИП и текущий счет физ.лица разные вещи.
Разные для так сказать "внутрибанковской" бухгалтерии и только
На словах добавили, что якобы данных в ИЛ не достаточно для идентификации физика. Хороший он их клиент, с оборотами, защищают (банк с гос участием)
Если не ошибаюсь лет 10 назад банковское лобби (видимо) инициировало упразднение положения - если банк не исполнил треб. ИЛ с него в 2-м размере, в данный момент оказывается идет сбор голосов (народный фронт или что то подобное) за возвращение.
PS в листе и ФИО, и ИНН, и Адрес - для идентификации физика.