Перейти к содержимому






Фотография
- - - - -

Отказ банка арестовывать деньги ИП обоснован ?


Сообщений в теме: 51

#1 TGT

TGT
  • ЮрКлубовец-кандидат
  • 23 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 04 December 2016 - 22:47

ДД!

Иск потреб к ИП

Удовлет. ход-во об обес. иска - арест имущ и денег на цену иска

ИЛ (в нем указано, что должник ИП, ОГРНИП, ИНН) предъявлен в банк (в котором точно есть счет и есть деньги)

Последний возвращает ИЛ с формулировкой "в связи с отсутствием счета как ИП"

Разве обосновано?

Стоит ли пытаться привлечь по ч.3 ст.17.14 КоАП РФ?

Спб.


  • -1

#2 Pigmeich

Pigmeich
  • ЮрКлубовец-кандидат
  • 21 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 06 December 2016 - 15:19

ИЛ или ходатайство об обеспечении иска?


  • 0

#3 pariyskiy

pariyskiy
  • ЮрКлубовец-кандидат
  • 26 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 06 December 2016 - 15:33

ошибка


Сообщение отредактировал pariyskiy: 06 December 2016 - 15:38

  • 0

#4 TGT

TGT
  • ЮрКлубовец-кандидат
  • 23 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 06 December 2016 - 18:48

ИЛ или ходатайство об обеспечении иска?

 

 

ошибка

Не понял Вас

Иск-ходат. об обес.-определение (ходат. удовлет.)-получен ИЛ-ИЛ в банк- банк вернул

Вы подумали, что я ходат. об обес. в банк отнес?


Может быть кто-то не в курсе, но на основании определений ИЛ тоже выдают


  • 0

#5 PetersON

PetersON
  • Старожил
  • 2838 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 06 December 2016 - 18:57

Отказ выложите.


  • 0

#6 TGT

TGT
  • ЮрКлубовец-кандидат
  • 23 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 06 December 2016 - 20:28

Отказ выложите.

Было бы. что выкладывать, он в три строчки - филиал такой то возвращает ИЛ в отношении должника ИП, в связи с отсутствием счета как ИП


  • 0

#7 PetersON

PetersON
  • Старожил
  • 2838 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 06 December 2016 - 21:54

Странная мотивировка.


  • 0

#8 guardsman

guardsman
  • Старожил
  • 4338 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 06 December 2016 - 22:34

Странная мотивировка.

счет открыт как обычному физику (какая-нибудь карта типа Momento), что странного


  • 0

#9 Lebed

Lebed
  • ЮрКлубовец-кандидат
  • 20 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 06 December 2016 - 22:41

Счет открыт физ.лицу. Средства на нем не могут быть получены в результате коммерческой деятельности. Расчетный счет ИП и текущий счет физ.лица разные вещи.


  • -1

#10 Izverg

Izverg

    Изгнан из Ада с формулировкою:"Под@бывал чертей!"

  • Старожил
  • 4014 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 06 December 2016 - 22:48

Средства на нем не могут быть получены в результате коммерческой деятельности.

Боюсь, вынужден с Вами не согласиться.


  • 0

#11 TGT

TGT
  • ЮрКлубовец-кандидат
  • 23 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 01:28

счет открыт как обычному физику (какая-нибудь карта типа Momento), что странного

Считаете, что это основание не исполнять требования ИЛ, он же в любом случае физ. лицо.

 

Счет открыт физ.лицу. Средства на нем не могут быть получены в результате коммерческой деятельности. Расчетный счет ИП и текущий счет физ.лица разные вещи.

Разные для так сказать "внутрибанковской" бухгалтерии и только

 

Странная мотивировка.

На словах добавили, что якобы данных в ИЛ не достаточно для идентификации физика. Хороший он их клиент, с оборотами, защищают (банк с гос участием)

 

Если не ошибаюсь лет 10 назад банковское лобби (видимо) инициировало упразднение положения - если банк не исполнил треб. ИЛ с него в 2-м размере, в данный момент оказывается идет сбор голосов (народный фронт или что то подобное) за возвращение.


PS в листе и ФИО, и ИНН, и Адрес - для идентификации физика.


  • 0

#12 Izverg

Izverg

    Изгнан из Ада с формулировкою:"Под@бывал чертей!"

  • Старожил
  • 4014 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 01:41

это основание не исполнять требования ИЛ, он же в любом случае

Смотря что просил у суда, и на что ИЛ... Если все счета ИП, в том числе и открытые им как физ....Одно дело..Счета ИП-другое, счета ФИО, ИНН, кроме пенсионных-третье....

Не зря же просим сканы.


  • 0

#13 TGT

TGT
  • ЮрКлубовец-кандидат
  • 23 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 03:44

Смотря что просил у суда, и на что ИЛ

Up

 

Если все счета ИП, в том числе и открытые им как физ....Одно дело..Счета ИП-другое, счета ФИО, ИНН, кроме пенсионных-третье.... 

Не совсем Вас понял - одно, другое, третье, а где куда при всем этом деть положения ГК РФ Это основание не исполнять треб ИЛ ?

 

Не зря же просим сканы.

Кроме этого можете, чем то обосновать (внутрибанкоские инструкции не в счет) ?


Сообщение отредактировал TGT: 07 December 2016 - 03:47

  • 0

#14 Izverg

Izverg

    Изгнан из Ада с формулировкою:"Под@бывал чертей!"

  • Старожил
  • 4014 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 04:21

(внутрибанкоские инструкции

Вы внутри банка?

Скан трудно Определения и ИЛ?


  • 1

#15 PetersON

PetersON
  • Старожил
  • 2838 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 13:56

счет открыт как обычному физику (какая-нибудь карта типа Momento), что странного

И что с этого? Закон запрещает их арест? ИП=физик.


  • 0

#16 ГосконеЦ

ГосконеЦ
  • ЮрКлубовец
  • 219 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 14:06

На словах добавили, что якобы данных в ИЛ не достаточно для идентификации физика. Хороший он их клиент, с оборотами, защищают (банк с гос участием)

вполне вероятно лист не полностью соответствует требованиям ст.13 229-ФЗ


  • 0

#17 sarrr

sarrr
  • продвинутый
  • 625 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 14:19

ИЛ (в нем указано, что должник ИП, ОГРНИП, ИНН)

 

Последний возвращает ИЛ с формулировкой "в связи с отсутствием счета как ИП"

 

ИП=физик

а идентифицируются они тоже одинаково? Когда  физик счет в банке открывает, то он ИНН (ИПшный) и ОГРНИП банку предоставляет? В ИЛ именно они указаны для идентификации. Как банк должен определить, что именно этот ИП=именно этот физик? Какое ходатайство подали, такое и удовлетворили.


Сообщение отредактировал sarrr: 07 December 2016 - 14:20

  • 0

#18 PetersON

PetersON
  • Старожил
  • 2838 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 14:25

лист не полностью соответствует требованиям ст.13 229-ФЗ

Нафантазировать можно что угодно. Из поста это не усматривается.

 

а идентифицируются они тоже одинаково?

 

Нет. Дальше что? Физик и физик ИП разные субъекты ГПО?

 

Когда  физик счет в банке открывает, то он ИНН (ИПшный) и ОГРНИП банку предоставляет

 

Бухгалтер детектед.


  • 0

#19 sarrr

sarrr
  • продвинутый
  • 625 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 14:32

Физик и физик ИП

 

Как банк должен определить, что именно этот ИП=именно этот физик?

Требования к содержанию ИС вроде четко определены. Что не так?


  • 0

#20 sarrr

sarrr
  • продвинутый
  • 625 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 14:51

PetersON,

я с Вами согласен, что ситуация странная.

Скрытый текст

ТС трудно выложить сканы. Остается основываться на его информации. Но если на ней основываться, то банк прав.


  • 0

#21 Pastic

Pastic

    Монстр Разума (c) Ивановский Перц

  • Модераторы
  • 59909 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 15:06

Расчетный счет ИП и текущий счет физ.лица разные вещи.

 

правда? и давно гражданин имеет обособленное имущество как гражданин и как тот же самый гражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность?


  • 2

#22 PetersON

PetersON
  • Старожил
  • 2838 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 15:42

sarrr,

Это понятно. Если нет этих данных то ИЛ нужно исправлять, это вполне себе законное самостоятельное основание. Но ТС отказывают по другой причине - 

 

в связи с отсутствием счета как ИП

А это закону не соответствует.


  • 0

#23 zyxer

zyxer
  • Старожил
  • 2819 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 15:45

Банк действует согласно инструкции ЦБ

 

 

ИНСТРУКЦИЯ

от 30 мая 2014 г. N 153-И
 
Глава 2. Виды счетов
 
2.1. Банки открывают в валюте Российской Федерации и иностранных валютах: текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета; депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов; счета по вкладам (депозитам).
2.2. Текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.
2.3. Расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Расчетные счета открываются представительствам кредитных организаций, а также некоммерческим организациям для совершения операций, связанных с достижением целей, для которых некоммерческие организации созданы.
 

 


  • 0

#24 TGT

TGT
  • ЮрКлубовец-кандидат
  • 23 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 16:32

я с Вами согласен, что ситуация странная. ТС трудно выложить сканы. Остается основываться на его информации. Но если на ней основываться, то банк прав.

 

вполне вероятно лист не полностью соответствует требованиям ст.13 229-ФЗ

Да, лист не соответствует - указано только ФИО ИП, ОГРНИП, ИНН, дата внесения в ЕГРИП, но

 

Но ТС отказывают по другой причине -    

TGT сказал(а) 04 Дек 2016 - 19:47: в связи с отсутствием счета как ИП 

А это закону не соответствует.

Именно так

Скан чуть позже.

 

Когда  физик счет в банке открывает, то он ИНН (ИПшный) и ОГРНИП банку предоставляет?

Я сам ИП, но мне ИПшный ИНН почему то не присвоили Интересно почему?

 

В ИЛ именно они указаны для идентификации.

За неимением других

 

Как банк должен определить, что именно этот ИП=именно этот физик?

Чисто для идентификации достаточно ИНН

 

Вы внутри банка?

Вы меня поняли

 

Банк действует согласно инструкции ЦБ

Извините, но оснований для отказа не вижу


  • 0

#25 PetersON

PetersON
  • Старожил
  • 2838 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 07 December 2016 - 16:32

zyxer

те типа ИЛ выдан на арест денег на расчетном счете, а у него текущий?


  • 0



Ответить



  


Количество пользователей, читающих эту тему: 0

0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных