Перейти к содержимому






Фотография
- - - - -

определение количества клиентов по 115-ФЗ

115-фз росфинмониторинг квартальная отчетность

Сообщений в теме: 2

#1 Dmitry.

Dmitry.
  • ЮрКлубовец
  • 283 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 16 Февраль 2017 - 15:11

Может из присутствующих сталкивался уже с такой задачей или курирует подразделение по ПОД/ФТ.

Как можно подсчитать количество клиентов (юриков и физиков) по действующим договорам страхования?

Можно ли эту информацию почерпнуть из какой-то отчетности, форм? Или в СК устанавливаете какую-то специальную программу? В 1С такой возможности нет.


  • 0

#2 Street Racer

Street Racer
  • Partner
  • 9 750 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 17 Февраль 2017 - 00:50

Как можно подсчитать количество клиентов (юриков и физиков) по действующим договорам страхования?

А оно не равно кол-ву этих самых договоров? )


  • 0

#3 Dmitry.

Dmitry.
  • ЮрКлубовец
  • 283 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 17 Февраль 2017 - 13:18

Думаю, что данный подход верен в обычной сервисной компании, но не в страховой.

С одним клиентом (страхователем) страховая компания за квартал может заключить, например, 50 договоров. Плюс из предыдущих периодов добавится, например, еще 50 договоров по этому клиенту. Имеем 100 договоров и одного клиента.

Например, если взять форму 0420162 "Сведения о деятельности страховщика", то там будет указано, что за квартал было заключено, например, 3000 договоров. Но как выше указал, это не значит что и клиентов 3000. Плюс непонятно, сколько добавилось договоров из предыдущих периодов. Понятно, что договор может быть заключен на 10 дней, на месяц, на полгода, год или 3 года и т.д. Поэтому к отчету за квартал, может добавиться клиент по договору трех годичной давности.

Плюс данная форма не позволяет разделить на договоры заключенные с физическими и юридическими лицами. А эту информацию необходимо предоставить в Росфинмониторинг.

Других подходящих форм в страховой компании нет.

Еще вопрос остался по понятию «клиент на обслуживании». В данное понятие могут войти не только страхователи, но и застрахованные, выгодоприобретатели. И это совсем осложняет подсчет.

Вот и хотелось бы узнать, как в страховых подсчитывают клиентов. У меня сложилось впечатление, что эта цифра берется с потолка.

 

Ваш вариант на данный момент единственно верен. Надо взять сформировать журналы заключенных договоров и уже в ручном режиме подсчитывать клиентов (юриков и физиков). Но результат будет зависеть от правильности выставленных фильтров и человеческого фактора. Т.е. результат будет приближен к реальным, но не достоверным. А это всегда верное основание оштрафовать компанию, как минимум на 300 т.р. за один отчет


  • 0





Темы с аналогичным тегами 115-фз, росфинмониторинг, квартальная отчетность

Количество пользователей, читающих эту тему: 0

0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных