Перейти к содержимому






Фотография
- - - - -

Paypal и верификация (идентификация)


Сообщений в теме: 11

#1 Trantor

Trantor
  • ЮрКлубовец-кандидат
  • 26 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 10 Июнь 2019 - 22:25

Добрый день!

В 115 ФЗ в статье 7

 

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 настоящей статьи, установив следующие сведения:

 
1.1. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
 
Однако Paypal устанавливает свои правила над 115ФЗ
 
Помимо ограничений, приведенных выше в Разделах 2.9 и 2.10 (там фактически цитата из 115ФЗ), PayPal сохраняет за собой право по собственному усмотрению устанавливать другие лимиты на суммы переводов Электронных денежных средств, которые могут осуществляться с использованием Услуг PayPal.
 
По итогу счет блокируют полностью, и хотят сканы паспорта за покупку на Ебей на любую сумму.
Насколько с юридической точки зрения правомерны такие требования?
 
 

 

 

 

 

 

 

 

 


  • 0

#2 greeny12

greeny12
  • Старожил
  • 9 058 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 11 Июнь 2019 - 12:37

 

В 115 ФЗ в статье 7

 

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

 
Однако Paypal устанавливает свои правила над 115ФЗ
 
Помимо ограничений, приведенных выше в Разделах 2.9 и 2.10 (там фактически цитата из 115ФЗ), PayPal сохраняет за собой право по собственному усмотрению устанавливать другие лимиты на суммы переводов Электронных денежных средств, которые могут осуществляться с использованием Услуг PayPal.

 

Под финансовыми операциями и другими сделками в смысле закона 115-фз понимаются действия с денежными средствами (как имуществом), направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей.

Теперь почувствуйте разницу.

Упоминаемые PayPal электронные денежные средства – это обязательство лица, учитывающего информацию о размере денежных средств, полученных от бенефициара без открытия обязанному лицу банковского счета, и предназначенных для исполнения денежных обязательств бенефициара по его распоряжениям исключительно с использованием электронных средств платежа.
Электронное средство платежа (ЭСП) - средство и (или) способ, позволяющие держателю ЭСП передавать обязанному лицу распоряжения для расчетов только безналичными денежными средствами.

Безналичные денежные средства – это обязательство лица, ведущего их учет, перед бенефициаром (владельцем денежных средств - как имуществом).


  • 1

#3 Trantor

Trantor
  • ЮрКлубовец-кандидат
  • 26 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 12 Июнь 2019 - 23:02

 

 

В 115 ФЗ в статье 7

 

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

 
Однако Paypal устанавливает свои правила над 115ФЗ
 
Помимо ограничений, приведенных выше в Разделах 2.9 и 2.10 (там фактически цитата из 115ФЗ), PayPal сохраняет за собой право по собственному усмотрению устанавливать другие лимиты на суммы переводов Электронных денежных средств, которые могут осуществляться с использованием Услуг PayPal.

 

Под финансовыми операциями и другими сделками в смысле закона 115-фз понимаются действия с денежными средствами (как имуществом), направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей.

Теперь почувствуйте разницу.

Упоминаемые PayPal электронные денежные средства – это обязательство лица, учитывающего информацию о размере денежных средств, полученных от бенефициара без открытия обязанному лицу банковского счета, и предназначенных для исполнения денежных обязательств бенефициара по его распоряжениям исключительно с использованием электронных средств платежа.
Электронное средство платежа (ЭСП) - средство и (или) способ, позволяющие держателю ЭСП передавать обязанному лицу распоряжения для расчетов только безналичными денежными средствами.

Безналичные денежные средства – это обязательство лица, ведущего их учет, перед бенефициаром (владельцем денежных средств - как имуществом).

 

Я очень извиняюсь, прочитал, но суть от меня ускользает. Если не сложно, можно несколько проще?


  • 0

#4 greeny12

greeny12
  • Старожил
  • 9 058 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 13 Июнь 2019 - 12:48

 

Я очень извиняюсь, прочитал, но суть от меня ускользает. Если не сложно, можно несколько проще?

 

электронные денежные средства, наличные денежные средства и безналичные денежные средства - это разные объекты


  • 0

#5 Izverg

Izverg

    Изгнан из Ада с формулировкою:"Под@бывал чертей!"

  • Старожил
  • 3 082 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 13 Июнь 2019 - 12:59

Насколько с юридической точки зрения правомерны такие требования?

Законны. При соблюдении некоторых обязательных процедур.


  • 0

#6 Aleks_P

Aleks_P
  • ЮрКлубовец
  • 187 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 13 Июнь 2019 - 13:36

По итогу счет блокируют полностью, и хотят сканы паспорта за покупку на Ебей на любую сумму. Насколько с юридической точки зрения правомерны такие требования?

 

В силу положений части 3 статьи 55 Конституции Российской Федерации, абзаца 2 пункта 2 статьи 1 ГК РФ, ограничение прав граждан в целях защиты прав и законных интересов других лиц полномочия исключительно федерального законодателя. 


Сообщение отредактировал Aleks_P: 13 Июнь 2019 - 13:43

  • 0

#7 greeny12

greeny12
  • Старожил
  • 9 058 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 13 Июнь 2019 - 14:22

 

По итогу счет блокируют полностью, и хотят сканы паспорта за покупку на Ебей на любую сумму. Насколько с юридической точки зрения правомерны такие требования?

 

В силу положений части 3 статьи 55 Конституции Российской Федерации, абзаца 2 пункта 2 статьи 1 ГК РФ, ограничение прав граждан в целях защиты прав и законных интересов других лиц полномочия исключительно федерального законодателя. 

 

здесь не ограничение прав, а предлагаемые условия гражданско-правовой сделки 


  • 0

#8 Aleks_P

Aleks_P
  • ЮрКлубовец
  • 187 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 13 Июнь 2019 - 14:24

здесь не ограничение прав, а предлагаемые условия гражданско-правовой сделки 

 

Заблокировать счёт условия сделки?


  • 0

#9 ztr

ztr
  • Старожил
  • 1 498 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 13 Июнь 2019 - 14:37

Aleks_P, ТС привел положения, дающие компании право устанавливать более высокие требования, чем установлено законом; клиент (ТС) с этими положениями согласился. 

 

Кстати, ради интереса - не могли бы Вы привести обоснование применения Конституции РФ в данном случае? 


  • 0

#10 Aleks_P

Aleks_P
  • ЮрКлубовец
  • 187 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 13 Июнь 2019 - 14:42

более высокие требования

 

Какие именно требования? Устанавливать лимит или блокировать счёт?


  • 0

#11 Antiprav

Antiprav
  • Старожил
  • 3 712 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 13 Июнь 2019 - 14:43

не могли бы Вы привести обоснование применения Конституции РФ в данном случае? 

Не сможет.

В другой теме по существу не ответил.

И есть неразбериха в понятиях/применении/трактовке "конст. права ограничены федеральным законом" или "гражд. права ограничены на основании  ФЗ".


  • 0

#12 Aleks_P

Aleks_P
  • ЮрКлубовец
  • 187 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 13 Июнь 2019 - 14:44

В другой теме по существу не ответил.

 

Я отвечаю лишь на то, что имеет отношения к теме.


  • -1




Количество пользователей, читающих эту тему: 0

0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных