Да, я думаю здесь вы можете сослаться на истёкший срок исковой давности, поскольку истец совершал данные действия по переобустройству дома в 1996 г., и даже, если было какое-либо право у истца требовать от Вас денег, то оно возникло как раз на тот момент, когда он вкладывал денежные средства в обустройство дома, т. е. в 1996 г.
Кто знает банковские реквизиты (или хотя бы в каком банке открыт счёт) Росгосстрах. А лучше БР филиала Росгострах в г. Н. Новгород. У кого есть волшебный файл с реквизитами всех СК, скиньте на мыло malkari@aport2000.ru
ООО «Росгосстрах» 140002, г. Люберцы, ул. Парковая, 3, тел.: (351) 247-51-29 ИНН/КПП 5027089703/745343001 ОГРН 1025003213641 р/с 40701810572190117549 Челябинское отделение № 8597 г. Челябинск к/с 30101810700000000602, БИК 047501602