В теме одно сообщение

[Зося]

Коллеги! Прошу Вас высказать свое мнение.
Положение ЦБР от 19.08.2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» определяет, что в целях установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, а также иной необходимой информации (п. 2.1).
Означает ли формулировка "иная необходимая информация", правомочие банка требовать фактически любую информацию?
У нас банк запросил очень обширную информацию по руководству (адрес, дату и место рожд., пасп. реквизиты). Понятно, что мы можем просто не предоставить информацию, не предусмотренную в Приложении к Положению, но в данном случае мне интересно, насколько законно требование банка.

[Зося]

Согласно ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся у них на обслуживании (клиента), и установить в отношении юридических лиц следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.
Положение ЦБР от 19.08.2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» определяет, что в целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1-3 к указанному Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и документов (п. 2.1).
Перечень сведений, получаемых в целях идентификации юридических лиц, содержится в Приложении № 2 к Положению и носит исчерпывающий характер. Так, пункт 1.8 Приложения № 2 предусматривает предоставление сведений об органах юридического лица (структуре и персональному составу органов управления юридического лица).
Исходя из вышесказанного, незаконным представляется запрос сведений, размещенных в разделе «Сведения о руководстве юридического лица (в т.ч. заместители, главный бухгалтер)», а также в строках «Испол. орган», «Пасп. данные», «Место рег/жительства», «Дата рождения» раздела «Сведения об органах управления» предоставленного бланка Анкеты клиента – юридического лица (не являющегося кредитной организацией).