Сообщений в теме: 5

[BAV]

Я столкнулся с проблемой.... Проблемой открытия счета..

Во-первых, начали отказывать в связи с тем, что по указанному в учредительных документах адресу организация не располагается.. При этом ссылаются на какие-то правила, которые якобы ЦБ выпустил в феврале 2007 г.
При этом сотрудники банков (службы безопасности) - выезжают что бы проверить факт нахождения компании по указанному в уставе адресу.
Короче бред... С новыми правилами (технологией) регитсрации юр. лиц - ситуация еще более обострится...
Может быть, кто нибудь знает какими правилами руководствуются банки, при осуществлении проверок "на местах" (не 115 ФЗ)..

И еще... Начальники службы безопасности в банках... больные люди....
Особенно в банке "Расчетов и сбережений"... просто чудак на букву "м"..
(прошу прощения я зол )

[AnnaAnna]

BAV
Это инструкция ЦБ РФ № 28-и от 14.09.2006г.

выезжают что бы проверить факт нахождения компании по указанному в уставе адресу

и правильно делают - требования ЦБ

[BAV]

BAV
Это инструкция ЦБ РФ № 28-и от 14.09.2006г.

выезжают что бы проверить факт нахождения компании по указанному в уставе адресу

и правильно делают - требования ЦБ

Номерочек пункта пжлста

[Рецидивист]

BAV

может 1.2
"Клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации".

[БИК]

Статья 7 закона 115-ФЗ (о легализации) "5.2. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета в следующих случаях:
отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности" В соответствии с Инструкцией ЦБ 28-И (о порядке открытия счетов) банки разрабатывают внутренние правила открытия счетов, где, в частности, прописывают порядок проверки местонахождения организации. Так что банк поступил в соответствии с принятыми правилами.

Начальники службы безопасности в банках... больные люди....

Будешь тут больным. Позиция ЦБ (неофициальная, но применяемая) - даже если нет законных оснований не открывать счет, не проводить платеж, не выдавать наличку - ваше дело, как вы это (банки) сделаете. Но если будет хоть малейший намек на легализацию преступных доходов - пресечь. Иначе - отзыв лицензии, штрафы и т.д. и т.п. Вот и бояться банки. А вообще - если контора солидная, следовательно, интересная для банка, должна находиться по тому адресу, кот. указан в учредительных.

[Jhim]

просто нечего добавить к выступлению предыдущего оратора. долго не хотелось оффтопить, но проблемы такого рода возникают как правило не у "солидных, интересных для банка контор" , а у невесть откуда взявшихся помоек-однодневок. вот им трудно теперь будет, действительно.

сорри, BAV, я зол (цы))))