В теме одно сообщение

[kea]

Уважаемы коллеги, есть вопрос, на который я, к сожалению, не знаю точного ответа и хотелось бы поинтересоваться вашим мнением

Ситуация в следующем:

Между нашей компанией и оператором сотовой связи заключен агентский договор, согласно которому наша компания обязуется по поручению оператора сотовой связи заключать от имени и за счет оператора договоры об оказании услуг связи (абонентские договоры), взимать в абонентов первоначальный авансовый платеж, совершать действия, направленные на обеспечение заключения реальных сделок, на поддержание активности абонентов и обеспечение экономического эффекта от заключенных компанией абонентских договоров, а также осуществлять фактические и юридические действия …
Оператор сотовой связи полагает, что компания является оператором по приему платежей (103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами), и обязано встать на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу.

Поскольку, деятельность оператора сотовой связи по оказанию услуг физическим лицам с привлечением агентов (в том числе путем реализации сим-карт, карт экспресс оплаты) лежит в сфере регулирования Закона о приеме платежей физических лиц. Расчеты с абонентом осуществляются от имени и за счет оператора сотовой связи его агентом (т.е. нами), который, в соответствии с агентским договором, принимает от физического лица денежные средства и в последствии перечисляет их на счет оператора сотовой связи. Тот факт, что агент получает денежные средства за передачу физическому лицу карт экспресс оплаты или комплекта тарифного плана (сим-карты), в рассматриваемой ситуации не имеет правового значения, поскольку не изменяет существа отношений – денежные средства передаются физическим лицом агенту исключительно в целях исполнения его (физического лица) обязательств перед поставщиком услуг (оператор сотовой связи) по оплате таких услуг.

С нашей точки зрения, мы не являемся операторами связи, поскольку исходя из смысла закона № 103-ФЗ можно говорить о том, что платежный агент является специальным участником гражданского оборота, деятельность которого связана с приема платежей от физических лиц. Основной деятельностью по заключенному между нами агентскому договору является достижение целей по увеличению количества абонентов оператора сотовой связи, обеспечение контроля качества обслуживания абонентов… Прием платежей является необходимой, обеспечивающей основную деятельность функцией. Следовательно наша деятельность не попадает под действие 103-ФЗ таким образом мы не признаемся платежными агентами, и не обязанными применять нормы вышеуказанного Закона.

Вот сижу и думаю, кто прав? Вставать на учет в Росфинманиторинг очень уж не охота.

[НМС]

Росфинмониторинг, а вместе с ним и суды, всегда исходит из фактической деятельности организации.
Согласно п. 4 ст. 2 103-ФЗ, оператор по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
Ст. 5 115-ФЗ "О противодействии легализации..." - в перечень лиц, обязанных вставать на учет, включены "операторы по приему платежей".
Логика проста: платежи от физ лиц принимаете? кредитной организацией не являетесь? если оба ответа утвердительные, то, ИМХО, вставайте на учет.