Человек перевел деньги на карту, как оказалось, мошеннику. Написал заявление, возбудили дело. Держателя карты нашли. Тот написал, что завел карту по просьбе неизвестного лица, деньги не получал и не снимал. Полиция собирается приостановить дело по причине отсутствия подозреваемого (деньги по карте снимались в банкомате в другом городе, где хозяин карты не находился). На просьбу сообщить имя и адрес держателя карты, чтобы подать гражданский иск и истребовать перечисленные деньги, следователь отказал, так как эти сведения относятся к банковской тайне. С материалами дела потерпевший может знакомиться только по окончанию предварительного следствия. Предварительное следствие же будет приостановлено до появления нового подозреваемого, то есть навечно.
Вот такой замкнутый круг.
Пострадавший хочет подать гражданский иск с требованием взыскать необоснованное обогащение. Вопрос лишь в том, как узнать адрес держателя карты.
Прочитал рекомендацию обратиться в суд и потребовать возврат денежных средств, полученных в качестве необоснованного обогащения, указав в качестве ответчика банк, через который был осуществлен перевод. Якобы деньги перечислены, но адресату не пришли. Соответственно, средства находятся в банке. Банк, чтоб не выплачивать возмещение самостоятельно, вынужден будет сообщить суду информацию о получателе денег. Потом ходатайствовать о замене ответчика или подавать новый иск уже к настоящему ответчику.
Я только сомневаюсь, что банк сообщит данные получателя, сославшись на ту же банковскую тайну и ограничившись какой-нибудь выпиской.
Сталкивался ли кто-нибудь с подобной ситуацией? Что посоветуете?
