Глава 1. Сбор документов.
ЗоН(Б) в ст. 213.4 содержит общий список документов, которые нужно собрать должнику.
3. Наряду с документами, предусмотренными процессуальным законодательством, к заявлению о признании гражданина банкротом прилагаются:
документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме;
документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей либо иного подтверждающего указанные сведения документа. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом;
списки кредиторов и должников гражданина с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности. Форма представления указанных списков утверждается регулирующим органом;
опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя. Форма представления данной описи утверждается регулирующим органом;
копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии);
копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии);
выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии);
сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом;
выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии);
копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования;
сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица;
копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения, в случае принятия указанного решения;
копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (при наличии);
копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака);
копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
копия брачного договора (при наличии);
копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
копия свидетельства о рождении ребенка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном;
документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина.
Часть документов содержит персональную информацию и их может собирать только сам должник. Некоторые документы можно собрать по доверенности (об расскажем этом позже)
Первыми в списке п. 3 ст. 213.4 указаны документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме.
Физик - должник по нескольким потреб.кредитам, поэтому обращаемся в банки за получением копии кредитного договора, а также выписок по счетам за последние три года.
Предыстория.
01.10.2015 г. вступили в силу положения о банкротстве физиков.
Появился первый физик-должник с которым решили обкатать процедуру "от и до" для алгоритма.
В ЗоН(Б) среди документов, прилагаемых к заявлению должника есть "выписки со счетов в Банке за последние три года".
Зная банки, отправляю физика лично в банк с заявлением о выдаче ему как клиенту выписок по его счетам.
Предпредыстория.
В сентябре клиенту исполнилось 45 лет и он поменял паспорт, а заодно и место регистрации.
История.
Клиент в Банке. Как я его научил он сначала пишет заявление о замене паспорта по возрасту. Банк принимает его заявление, вносит новые паспортные данные в базу, включая адрес новой регистрации.
Клиент ставит входящий штампик Банка на заявлении о выписке по своим счетам. Ка и положено Банк проверяет паспорт клиента, сверяет его с данными в базе (там уже поменянный паспорт), ставит отметку о принятии и говорит, что через неделю позвонит, когда выписки будут готовы.
Через неделю клиенту на новый адрес (по новому паспорту) приходит ответ Банка.
Продолжение следует...
