Добрый день!
В 115 ФЗ в статье 7
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 настоящей статьи, установив следующие сведения:
1.1. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
Однако Paypal устанавливает свои правила над 115ФЗ
Помимо ограничений, приведенных выше в Разделах 2.9 и 2.10 (там фактически цитата из 115ФЗ), PayPal сохраняет за собой право по собственному усмотрению устанавливать другие лимиты на суммы переводов Электронных денежных средств, которые могут осуществляться с использованием Услуг PayPal.
По итогу счет блокируют полностью, и хотят сканы паспорта за покупку на Ебей на любую сумму.
Насколько с юридической точки зрения правомерны такие требования?
