Poul

Наша управляющая компания на основании договора с Энергоснабжающей компанией, имеющей лицензию на продажу электрической энергии населению, производит сбор денежных средств через кассы по платежным документам ЭСК и перечисляет их на расчетный счет ЭСК.

Сейчас на нас наезжает прокуратура в связи с тем, что мы осуществляем банковские операции без наличия лицензии и хотят подтянуть ген. директора к уголовной ответственности.

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности". Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации

К банковским операциям относятся:

4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

Ни есть ли этот злополучный подводный камень?

Однако, есть еще ст. 13.1 Закона "О банках и банковской деятельности", где указано, что коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, вправе осуществлять без лицензии, выдаваемой Банком России, банковские операции, указанные в пункте 9 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона, в части принятия от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги при одновременном соблюдении следующих условий:
1) наличии договора с кредитной организацией, по условиям которого коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, обязуется от своего имени, но за счет кредитной организации осуществлять банковские операции, указанные в пункте 9 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона, в части принятия по месту своего нахождения и (или) месту нахождения ее филиалов, оборудованных стационарными рабочими местами, наличных денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги в целях осуществления кредитной организацией операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов на банковский счет лица, оказывающего услуги (выполняющего работы), за которые в соответствии с законодательством Российской Федерации взимается плата за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги;
2) наличии договора между кредитной организацией и лицом, оказывающим услуги (выполняющим работы), за которые в соответствии с законодательством Российской Федерации взимается плата за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги, по условиям которого кредитная организация на возмездной основе обязуется осуществлять операции по переводу (включая принятие) наличных денежных средств, принятых указанной в пункте 1 настоящей статьи коммерческой организацией, не являющейся кредитной организацией, от физических лиц в пользу лица, оказывающего соответствующие услуги (выполняющего работы).

Т.е. к нам это никак не относится: ЭСК не является кредитной организацией, хоть у нее и есть договоры энергоснабжения с жителями - потребителями электроэнергии...\
Возникает вопрос: могут ли нас притянуть за такую деятельность, если мы просто принимаем денежные средства и перечисляем их на счет ЭСК. складывается мнение, что могут... а не хотелось бы...
что Вы думаете на этот счет?