vlasenko.dk

В данном контексте мне непонятно, что вам непонятно.

Просьба уточнить.

 

Агент в даном контексте не является оператором и "переводчиком" ден. средств.

Спасибо, что заинтересовались.

В общем то я и хочу обсудить, дабы сложить собственное мнение.

По существу.

Вопрос как раз и состоит в "контексте".

В каком контексте деятельность является "переводом", а в каком "переводом полученного" (расчетами), где деятельность агента, а где оператора по переводу денежных средств.

Если заменить контекст на критерий, то получится:

Вопрос собственно в критериях разграничения деятельности по переводу денежных средств и агентской деятельности

Например:

Между агентом и принципалом заключается договор, по которому агент обязуется организовать и обеспечить прием платежей (денежных средств в безналичной форме) за услуги/работы/товары принципала в пользу принципала и переводить их на счет принципала (специально опускаю вопрос для чего это может потребоваться, дабы не уходить в рассмотрение частных случаев).

Или наоборот, договор, по которому агент по заданию принципала перечисляет ранее полученные от принципала средства на счета 3-х лиц по заявкам принципала (для упрощения - заявки составляются в форме бумажных писем (т.е. не в электронной форме; не с помощью электронных средств платежа; электронные денежные средства не создаются).

В обоих примерах агентский договор есть, поручение агенту на перевод/перечисление/осуществление расчетов есть.

Нарушает ли агент требования 161-ФЗ?

Добрый день, коллеги.

Прошу развеять мои сомнения.

Вопрос прежде всего к практикам (и теоретикам, если такие есть) в области финансов, банковской и около банковской сфер.

Закон о национальной платежной системе (ФЗ № 161-ФЗ) ввел понятия оператора по переводу денежных средств (как лица, имеющего право на перевод денежных средств) и собственно перевода денежных средств (действия оператора по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика). Оператором по переводу денежных средств может быть только кредитная организация (а также ЦБ и ВЭБ, но речь не о них) - ч. 1 ст. 11 161-ФЗ, а сам перевод денежных средств относится к банковским операциям - ст. 5 ФЗ О банках и банковской деятельности.