Сообщений в теме: 20

[Fren]

Как смотрите на такую ситуацию ?
специалист банка (работник офиса - "заказчик") обратился к кредитному специалисту того же банка на торговой точке с просьбой оформить кредит по предоставленному им паспорту на 3-е лицо.Кредитник согласился и направил на следующий день заявку в офис и одновременно уведомил "Заказчика" о проделанных действиях.Получив сообщение "заказчик" подходит к сотруднику проверяющему заявки и дает ему блокнотный листок на котором указаны ФИО и код решенрия ( соответственно положительного ) , а устно поясняет , что это знакомый , который будет оплачивать .Положительное решение уходит на точку , где "заказчик "и получает товар оформленный в кредит и подписывает за 3-е лицо все документы .
Указанный товар находитсяв пользовании у "заказчика" , 3-е лицо , как выяснилось впоследствие паспорт утерял и никогда не был знаком с "заказчиком".
И вот то, что смущает всех сотрудников правоохранительных органов - после выявления "заказчик " разом оплачивает весь кредит .
Ну как ?

[scorpion]

Fren

И вот то, что смущает всех сотрудников правоохранительных органов - после выявления "заказчик " разом оплачивает весь кредит .

Что смущает? 159 ч.3 с деятельным раскаянием

[Fren]

Что смущает? 159 ч.3 с деятельным раскаянием

Нестыковочка - мошенничество - преступление умышленное , а погашенный кредит свидетельствует об отсутствии умысла , все монипуляции связаны с желанием "заказчиком" получить кредит , который ему лично бы не дали , .... а платить он собирался , значит не было умысла на хищение , ущерб не причинен .
Хотя кредит бы дали "заказчику " лично ... проверяли и даже факты собрали( которые в рамках материала проверки проверить нужно ), только доблестные коллеги заморачиваться не хотят , зачем ? нет умысла , нет состава ...
( прошли 2 прокурорских инстанции , район и город ) .
Помогите найти слабое место в цепочке..

[scorpion]

Fren

а погашенный кредит свидетельствует об отсутствии умысла

Если погасил во время, то действительно - нет

[Fren]

погасил во время чего ?

[duke777]

погасил во время чего ?

Во время действия кретитного договора

[Мурат]

У заказчика нет состава, так как умысел его на хищение не доказать. А более он ничего не делал, остальное делали его коллеги. Или Вы желаете группу лиц?

[Surf_Blue]

погасил до его выявления как жулика или после? платежи вносил?
если как взял и регулярно вносил платежи, потом как подлог выяснился всё погасил -> состава нет
если погасил после того как его поймали -> 159 ч. 3 с деятельным ракаяньем как указали выше
или я не прав?

Сообщение отредактировал Surf_Blue: 22 November 2007 - 23:57

[Pastic]

Мне кажется, что ближе всех к истине Мурат -

умысел его на хищение не доказать

Если будет с грамотным адвокатом грамотно давать показания и остальные подельники тоже ничего не признают, то доказать едва ли умысел получится...

[Surf_Blue]

Pastic почему? сам факт получения кредита по чюжому паспорту говорит о мошенке, а потом испугался и возместил ущерб.
другое дело что и когда о мошенке ничего не было известно он платежи вносил, тогда другое дело, действительно состава нет.
а то по краже, я украл чегонибуть, а потом когда мне стало известно что меня подозревают, вернул похищеное, и что? состава не будет?

[citywolf]

А товар долго был в пользовании? Если совсем немного и все погасил,то и состава-то нет,точнее совершенно недоказуем. А главное, почему так хочется посадить злодея. Вроде, когда учился,что-то говорили о принципе экономии карательных средств, а может и в пивной поблизости послышалось.

[Pastic]

сам факт получения кредита по чюжому паспорту говорит о мошенке

Это если кредит берется по чужому паспорту именно с целью избежать возврата кредита, а не с другими целями. Если последовательно утверждать, что кредит на чужое имя оформлял, поскольку на собственное - не дали бы, то в совокупности с фактом возврата.... ну возбудить-то могут, но в суд прежде чем отправлять - десять раз подумают...

[ГенаХа]

И вот то, что смущает всех сотрудников правоохранительных органов - после выявления "заказчик " разом оплачивает весь кредит

Ну как ?

а чего смущаться то, заметался коли всплыло. Имущество то забрал, поимел возможность распорядиться. Состав окончен до "разовой оплаты кредита"...
А до того как проблема всплыла, в просрочке кредит был? Если да, то и ответ на вопрос что здесь, ГПО либо уголовка.
Обманывает специалиста на точке, говоря о знакомом, который будет оплачивать....
Если на уровне материала не застопорится, ИМХО в суд легко пойдет.
Правда с одиночными кредитами не доводилось сталкиваться, там больше серии.
А если серия, то проблем вообще никаких.

Добавлено в [mergetime]1195759982[/mergetime]
подытоживаясь
1) сотрудников жестко обманул
2) периодические выплаты по кредиту не делал
3) раздобыл где-то левый паспорт, оформил кредит на другого человека -- владельца паспорта без его ведома
ИМХО, 159 ч.1

[Fren]

Это если кредит берется по чужому паспорту именно с целью избежать возврата кредита, а не с другими целями. Если последовательно утверждать, что кредит на чужое имя оформлял, поскольку на собственное - не дали бы, то в совокупности с фактом возврата.... ну возбудить-то могут, но в суд прежде чем отправлять - десять раз подумают...

Pastic в точку !

Если на уровне материала не застопорится

Стоим на уровне материала.Сама как собрать доказательную базу знаю , зинтересованных лиц найти не могу ( нужны активные действия со стороны милиции ,запросы ) .

Кредит погашен после выявления факта и увольнения "заказчика"( есть обективные доказательства , но до первого платежа .Плохо , что просрочки нет .
Слабое место есть ,только еще непоняла где , может через другой состав подойти ?

[Pastic]

Кредит погашен после выявления факта и увольнения "заказчика"( есть обективные доказательства , но до первого платежа .Плохо , что просрочки нет .

Не могу понять, а Вам зачем УД? Вы - со стороны банка?

[Fren]

Не могу понять, а Вам зачем УД? Вы - со стороны банка?

Ну,да . А почему вас это удивляет?

[Pastic]

Не могу понять, а Вам зачем УД? Вы - со стороны банка?


Ну,да . А почему вас это удивляет?

Потому что не вижу ущерба.

[Fren]

Потому что не вижу ущерба.

Мораль сей басни такова - чтоб не повадно было ( человек не последний в организации был)

[Stanislav Gromov]

Где прямой умысел...

[ГенаХа]

2 Fren
ищите серию, она должна быть, и будет вам счастье
единичный факт без просрочки вполне может не вызывать интереса у ПО, т.е. не возбудятся и ничего вы с этим не сделаете

[Мурат]

В суд пойдет, если только жулик десять раз при адвокате даст признательные показания. Если бы я защищала, то он бы говорил, что на днях познакомился с челом, тот попросил бытовой кредит, дал паспорт, фото вроде похоже, особо не приглядывался. Когда начали разбираться и запахло неприятностями, то быстро заплатил сам... Вариантов много...