В этой теме нет ответов

[GreenHill]

Статья 4 ФЗ "О противодействии легализации..." содержит запрет на информирование клиентов организации о мерах, принимаемых такой организацией, по борьбе с легализацией и финансированием терроризма. Кредитные потребительские кооперативы отнесены к лицам, обязанным принимать указанные меры.
При этом, статьёй 13 ФЗ "О кредитной кооперации" члену кредитного кооператива предоставлено право получать информацию от органов кредитного кооператива по вопросам его деятельности.
Никак не могу дать себе ответ на вопрос, является ли член кредитного кооператива его клиентом в смысле ФЗ "О противодействии легализации...". Т.е. имеет ли он право получить информацию о мерах по противодействию легализации и фин-ю терроризма. В законе есть определение понятия "клиент", но оно слабо помогает. С одной стороны физ.лицо для того и становится членом кооператива, чтобы получать займы и передавать сбережения, т.е. логичен контроль за такими операциями, как и за банковскими (например). С другой стороны, член КК - это лицо, участвующее в управлении кооперативом. Его право знать, что делает нанятое руководство кооператива с информацией о финансовых операциях.
На практике вопрос сводится к следующему: если я, будучи членом КК, запрошу у него копии документов (информацию), связанных с реализацией ФЗ "О противодействии легализации...", будет ли у КК право отказать в предоставлении такой информации?