Коллеги, помогите понять следующую ситуацию.
Потерпевший имел необходимость перевести через банк-клиент сумму в 45к с использованием услуги «перевод с карты на карту», поскольку банком установлено ограничение в 15 к, он осуществил 3 платежа.
При этом один платеж ушел по правильным реквизитам, два остальных по неправильным – перепутаны последние цифры карты (условно говоря не «7080», а «8070»).
Платеж исполнен, деньги зачислены «кому-то» на карту. Банк плательщика сделать ничего не может, выдаст бумагу об отказе в помощи. Банк получателя вышел на связь с обогатившимся, но тот что-то пообещал посмотреть и ничего не возвратил.
В досудебном порядке потерпевший уже сделал все что смог, планирую готовить исковое. Подскажите, кого указывать в качестве ответчика с условием о том, что банковскую тайну истцу не преодолеть?
Как я вижу указывать нужно банк получателя и подавать ходатайство об истребовании доказательств судом, подтверждающих получение денег обогатившимся, далее замена надлежащим ответчиком. Сам в процессах очень редко, прошу дать грамотный совет.
|
|
||
|
|
||
Сообщений в теме: 3
#2
Отправлено 25 June 2012 - 16:27
Откуда известно, что зачислены кому-то на карту?Потерпевший имел необходимость перевести через банк-клиент сумму в 45к с использованием услуги «перевод с карты на карту», поскольку банком установлено ограничение в 15 к, он осуществил 3 платежа. При этом один платеж ушел по правильным реквизитам, два остальных по неправильным – перепутаны последние цифры карты (условно говоря не «7080», а «8070»).
Платеж исполнен, деньги зачислены «кому-то» на карту.
Вы в курсе, что номера карт не могут быть любыми? Это означает, что, к примеру, номер с цифрами на конце 8070 может быть недопустимым, и тогда существование карты с таким номером будет невозможным... 
Если платежи делались по реквизитам, содержащим только номер карты, то следует заключить, что платежи делались на счет банка, а не на счет клиента банка. Так?Банк плательщика сделать ничего не может, выдаст бумагу об отказе в помощи. Банк получателя вышел на связь с обогатившимся, но тот что-то пообещал посмотреть и ничего не возвратил.
А если так - тогда Ваши затруднения непонятны...Именно так и нужно делать в подобных случаях...кого указывать в качестве ответчика с условием о том, что банковскую тайну истцу не преодолеть? Как я вижу указывать нужно банк получателя и подавать ходатайство об истребовании доказательств судом, подтверждающих получение денег обогатившимся, далее замена надлежащим ответчиком.
#3
Отправлено 25 June 2012 - 17:57
Откуда известно, что зачислены кому-то на карту? Вы в курсе, что номера карт не могут быть любыми? Это означает, что, к примеру, номер с цифрами на конце 8070 может быть недопустимым, и тогда существование карты с таким номером будет невозможным...
Сотрудник банка получателя по доброте душевной многое для нас выяснил, нарушая свои инструкции. Поэтому и карта такая есть, и деньги уже частично потрачены ((
Если платежи делались по реквизитам, содержащим только номер карты, то следует заключить, что платежи делались на счет банка, а не на счет клиента банка. Так? А если так - тогда Ваши затруднения непонятны...
Не знаю деталей услуги "перевод с карты на карту", возможны Вы правы. Но ведь реквизиты я указывал банковской карты конкретного клиента банка, который в итоге и получил денежные средства. Хмм...запутался) надо подумать)
Именно так и нужно делать в подобных случаях...
Спс, будем действовать.
#4
Отправлено 25 June 2012 - 20:48
Хотите сказать, что указывали и имя получателя - держателя карты?Не знаю деталей услуги "перевод с карты на карту", возможны Вы правы. Но ведь реквизиты я указывал банковской карты конкретного клиента банка, который в итоге и получил денежные средства. Хмм...запутался) надо подумать)
Если платежи делались по реквизитам, содержащим только номер карты, то следует заключить, что платежи делались на счет банка, а не на счет клиента банка. Так? А если так - тогда Ваши затруднения непонятны...
Количество пользователей, читающих эту тему: 1
0 пользователей, 1 гостей, 0 анонимных
