Резюмируя прочтенное на форуме, я уясняю следующее:
При составлении Правил соединяем в один документ все имеющиеся акты Правительства, КФМ и закона.
Правила согласовать очень трудно - все время к чему-нибудь придираются.
У меня такой вопрос:
лизинговая компания, понятно, занимается лизингом. Должна ли она в Правилах предусмотреть весь набор возможных операций, перечисленных в Законе, которые она не осуществляет, но теоретически может осуществить (например, заем нерезиденту), а не только передача имущества в лизинг ?
Какие формы надо разработать самой организации, кроме анкеты, сообщения о необычной операции? Прошу поделиться опытом тех, кто уже разрабатывал этот документ)
|
|
||
|
|
||
Сообщений в теме: 17
#2
Отправлено 01 December 2006 - 17:28
и как они должны называться?
В законе сказано, что организация разрабатывает Правила внутреннего контроля и программы его осуществления.
Можно ли документ так и назвать" Правила внутреннего контроля. Программы осуществления внутреннего контроля".
В законе сказано, что организация разрабатывает Правила внутреннего контроля и программы его осуществления.
Можно ли документ так и назвать" Правила внутреннего контроля. Программы осуществления внутреннего контроля".
#3
Отправлено 01 December 2006 - 18:18
Гость_М
Их можно просто назвать просто Правила внутреннего контроля и впендюрить туда все возможные операции, чтоб не заморачиваться и не дополнять их. А во-вторых, с чего Вы взяли что их трудно согласовать?
Регион у Вас какой? У нас в НН например согласовать правила - не вопрос (ну, ессно если Вы учли все рекомендации ФСФМ, отраженные в их актах, сверху от Вас никто ниче не потребует).
Их можно просто назвать просто Правила внутреннего контроля и впендюрить туда все возможные операции, чтоб не заморачиваться и не дополнять их. А во-вторых, с чего Вы взяли что их трудно согласовать?
Регион у Вас какой? У нас в НН например согласовать правила - не вопрос (ну, ессно если Вы учли все рекомендации ФСФМ, отраженные в их актах, сверху от Вас никто ниче не потребует).
#4
Отправлено 02 December 2006 - 19:34
По мнению Росфинмониторинга, должна. Судебная практика различна.Должна ли она в Правилах предусмотреть весь набор возможных операций, перечисленных в Законе, которые она не осуществляет, но теоретически может осуществить
#5
Отправлено 04 December 2006 - 15:05
По мнению Росфинмониторинга, должна. Судебная практика различна.
а можно ссылочку на какой-л документ Росфинмониторинга?
Вот например есть операция: операции по банковским счетам - размещение в депозит, перевод за границу на анонимного пользователя и т.п.
Лизинговая компания сама может теоретически отправить за границу деньги анонимному получателю. Так и что, она должна сама на себя подать сведения в Росфинмониторинг?
То есть в Правилах надо указать весь набор операций и "стучать" на себя, если вдруг разместил в депозит на предъявителя деньги?
#6
Отправлено 04 December 2006 - 15:27
Ссылочку на документ дать не смогу, но на семинарах люди оттуда говорят именно так. И действуют так же:
ФАС МО от 17 июля 2006 г. Дело № КА-А40/6285-06При рассмотрении дела суды первой и апелляционной инстанций установили, что ФСФМ провела выездную финансовую проверку соблюдения Обществом в период с 01.01.04 по 30.09.05 законодательства О противодействии. В ходе проверки были установлены факты ... зачисления на валютный счет Общества в ЗАО "Конверсбанк" 25.08.04 80608,40 долл. США (в рублевом эквиваленте 2355441 руб. 93 коп.), на валютный счет в ОАО "Альфа-Банк" 08.06.05 58 тыс. долларов США (в рублевом эквиваленте 21537281 руб. 40 коп.) и непредставления сведений по этим операциям.
По факту правонарушения ФСФМ 21.11.05 составила протокол о совершении Обществом административного правонарушения и 02.12.05 вынесла постановление о привлечении его к административной ответственности, предусмотренной ст. 15.27 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 150 тыс. руб.
Общество оспорило это постановление в судебном порядке.
Согласно ст. 6 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ (с изменениями) "О противодействии отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600 тыс. рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. рублей, или превышает ее, и по своему характеру эти операции относятся к одному из перечисленных в данной ст. видов операций.
...
Что касается применения административного наказания за непредставление в уполномоченный орган сведений по операциям о зачислении на валютные счета денежных средств, то, признавая незаконным постановление ФСФМ, суды двух инстанций исходили из того, что такие сведения подлежат представлению банком или иной кредитной организацией, непосредственно осуществляющими списание со счета или зачисление на банковский счет организации денежных средств.
Суд кассационной инстанции считает правильным вывод судов двух инстанций, сделанный по делу.
Доводы кассационной жалобы свидетельствуют о неправильном толковании норм Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ (с изменениями) "О противодействии отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в связи с чем отклоняются, как не свидетельствующие о допущенной по делу судебной ошибке.
#7
--Гость_М--
Отправлено 04 December 2006 - 16:15
Спасибо!
но в этом постановлении нет никакой аргументации, почему суды решили, что сведения должны подавать банки, а не сами организации.
Из буквального прочтения текста закона получается, что и сами на себя должны подавать сведения.
но в этом постановлении нет никакой аргументации, почему суды решили, что сведения должны подавать банки, а не сами организации.
Из буквального прочтения текста закона получается, что и сами на себя должны подавать сведения.
#9
Отправлено 04 December 2006 - 19:45
Гость_М
Гость_М
Гость_М
Давно выкладывал вроде бы ПВК в поиске посмотрите внимательно по нику
Естественно, а как вы хотели. Хотя можно написать собственное видение данной проблематики в сфере внутреннего контроля.При составлении Правил соединяем в один документ все имеющиеся акты Правительства, КФМ и закона.
Хм....какое отделение ФСФМ? Что придираются к вашим правилам?Правила согласовать очень трудно - все время к чему-нибудь придираются.
Исходя из основной деятельности. Конечно допускаю что лизинговая компания может побочно заниматься игорным бизнесомлизинговая компания, понятно, занимается лизингом. Должна ли она в Правилах предусмотреть весь набор возможных операций, перечисленных в Законе, которые она не осуществляет, но теоретически может осуществить (например, заем нерезиденту), а не только передача имущества в лизинг ?
Гость_М
нетМожно ли документ так и назвать" Правила внутреннего контроля. Программы осуществления внутреннего контроля".
Гость_М
Фтыкай здесьа можно ссылочку на какой-л документ Росфинмониторинга?
Давно выкладывал вроде бы ПВК в поиске посмотрите внимательно по нику
Сообщение отредактировал doktor Shimotto: 04 December 2006 - 19:46
#10
--Гость_М--
Отправлено 07 December 2006 - 15:27
doktor Shimotto
спасибо за пояснения.
еще такой вопрос: в этих правилах необходимо утвердить программу оценки риска совершения клиентом этих самых операций.
Не понимаю смысла этой программы - ведь клиент, заключая договор со мной, т.е. лизинговой компанией уже совершает контролируемые операции, так о чем тут речь? Тут не то что риск, а прямо совершение операции!
Или мы должны "шпионить" за лизингополучателем и предполагать, что он похоже берет займы из оффшора )?
спасибо за пояснения.
еще такой вопрос: в этих правилах необходимо утвердить программу оценки риска совершения клиентом этих самых операций.
Не понимаю смысла этой программы - ведь клиент, заключая договор со мной, т.е. лизинговой компанией уже совершает контролируемые операции, так о чем тут речь? Тут не то что риск, а прямо совершение операции!
Или мы должны "шпионить" за лизингополучателем и предполагать, что он похоже берет займы из оффшора )?
#11
--Гость_М--
Отправлено 08 December 2006 - 15:22
прошу направить меня в нужное русло осмысления Правил !!!!!
#12
--Гость_М--
Отправлено 11 December 2006 - 17:03
неужели никто не ответит?!?
начитавшись разных НПА прихожу к выводу, что оценка этого риска должна фиксироваться где-то (например, в анкете) и даже если риск "высокий", то в Росфинмониторинг об этом сведения не представляются.
Но привязки к лизингу я все равно не вижу. У нас есть только лизингополучатели, которые естественно совершают с нами сделки лизинга. Должен ли тут быть еще какой-то доп риск??
начитавшись разных НПА прихожу к выводу, что оценка этого риска должна фиксироваться где-то (например, в анкете) и даже если риск "высокий", то в Росфинмониторинг об этом сведения не представляются.
Но привязки к лизингу я все равно не вижу. У нас есть только лизингополучатели, которые естественно совершают с нами сделки лизинга. Должен ли тут быть еще какой-то доп риск??
#14
--Гость_м--
Отправлено 11 December 2006 - 17:51
Это уже мне понятно!!
Остается вопрос о смысле оценки риска..
Остается вопрос о смысле оценки риска..
#15
Отправлено 08 July 2011 - 19:17
На этой неделе Росфинмониторинг согласовал Правила внутреннего контроля нашей лизинговой компании. Кому нужны Правила в электронном виде - пишите: viskont.vip@gmail.com
#16
Отправлено 09 September 2012 - 23:22
Разработали новые Правила внутреннего контроля с учётом Постановления Правительства от 30 июня 2012 № 667. Кому нужны Правила, пишите: viskont.vip@gmail.com
#17
Отправлено 16 December 2013 - 20:25
Разработали новые Правила внутреннего контроля с учётом Постановления Правительства от 30 июня 2012 № 667. Кому нужны Правила, пишите: viskont.vip@gmail.com
Коллеги, срночно нужны правила. может кто нибудь пришлет выручит? буду очень благодарен.
Количество пользователей, читающих эту тему: 1
0 пользователей, 1 гостей, 0 анонимных
