Сообщений в теме: 6

[Maximlex]

Гражданин А открыл счет в банке СПб и еще один счет открыт в филиале этого банка в Ростове. Оба счета на себя как физическое лицо. С одного счета в СПб переводятся деньги на другой счет в Ростове. То есть гражданин А переводит деньги сам себе. В Ростове деньги снимает гражданин Б действующий по доверенности. Суммы перегоняются не слабые и достаточно часто, но не превышающие за один раз 600 000 руб.

Вопрос: есть ли какие ограничния по таким операциям со счетами в плане негативных последствий? Не попадает ли гражданин А в поле зрения финансового мониторинга?

Спасибо за внимание.

[danko]

Maximlex

То есть гражданин А переводит деньги сам себе

Любопытно, а банк берет ли за такие операции плату? Знаю некоторые банки за перевод денег в свои филиалы (на счета других лиц) платы не берут...

[Maximlex]

этот банк не берет

[kuropatka]

danko

Знаю некоторые банки за перевод денег в свои филиалы (на счета других лиц) платы не берут...

Зато за выдачу денег берут.

Maximlex

Не попадает ли гражданин А в поле зрения финансового мониторинга?

Может попасть...

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются:
выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.

Закон-то резиновый.

[One more]

kuropatka
С другой стороны, ст.6 того же Закона содержит исчерпывающий перечень сделок, подлежащих контролю.
Вроде такой перевод туда не попадает. Интересней другое - откуда деньги изначально на счету в СПб оказываются?

[грек]

Закон-то резиновый

То-то и оно, только несовершенство закона у нас компенсируется несовершенством практики его применения. Чё-то я пока не встречал банков, которые бы ФСФМщикам лишнего барабанили. У нас один банк по возбужденному делу (!) вместо картотеки представил алфавитные перечени плательщиков и получателей по счету (два отдельных, без дат и сумм)
One more

Интересней другое - откуда деньги изначально на счету в СПб оказываются?

действительно интересно

Сообщение отредактировал грек: 30 September 2004 - 16:37

[danko]

kuropatka

Зато за выдачу денег берут

есть такие, которые и за выдачу не берут. Рекламировать не буду.