А что банк прям эквайринг подключает с кодом деятельности "жульничество"??
Текста из старого дела нет, поэтому из другого :
... в соответствии со статьей 24 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация обязана осуществлять классификацию активов, выделяя сомнительные и безнадежные долги, и создавать резервы (фонды) на покрытие возможных убытков в порядке, установленном Банком России.
В свою очередь в соответствии с пунктом 2.1 «Положения о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» (утв. Банком России 28.06.2017 N 590-П) оценка кредитного риска по ссуде и портфелям однородных ссуд осуществляется на постоянной основе.
С данной целью должна анализироваться и приниматься во внимание вся доступная информация, в том числе сведения о существенных событиях, затрагивающих производственную и финансово-хозяйственную деятельность заемщика (п. 2.10, абз. 17 п. 2.11 Приложения № 2 к Положению Банка России от 28.06.2017 № 590-П).
Таким образом, Банк как профессиональный участник кредитных отношений обязан проверять все доступные информационные источники с целью определения текущего финансового состояния заемщика...
Исходя их этого и пытаюсь натянуть потребительскую сову на банковский глобус - банк обязан мониторить любого своего клиента.
П. С. Опа, нашел и старые свои заметки. Оттуда :
..При этом для трансграничных переводов действуют дополнительные «Основные правила Visa и Правила по Продуктам и Услугам Visa» (Visa Core Rules and Visa Product and Service Rules – приложение № 10 к исковому заявлению), которые на странице 950 (в актуальной редакции 15.10.2016 г.) содержат следующее дополнительное основание для возвратного платежа :
«11.1.10.1 Условия возврата средств – код причины 30. Все страны.
Держатель карты участвовал в сделке, но он или уполномоченное лицо не получили товар или услугу, потому что получивший оплату продавец или исполнитель услуги не захотели или не смогли предоставить товар или оказать услугу».
Таким образом, при трансграничных переводах в случае неисполнения обязательств по сделке подключенным к платежной системе Visa получателем денежных средств эти средства должны быть возвращены плательщику банком-эмитентом банковской карты Visa...
Тема интересная, вроде даже в профильном разделе ветку открывал. Но опять же - на данный момент уже не актуально.
Сообщение отредактировал guardsman: 22 November 2022 - 00:33
Crypto_ip_sec _01.txt 3.85К
259 скачиваний
Crypto_ip_sec.docx 13.49К
156 скачиваний
