Перейти к содержимому






Фотография
- - - - -

Faq Банки, кредиты, обеспечение исполнения, счета


Сообщений в теме: 4

#1 Jhim

Jhim

    хамское отродие - (цы) Заглянувший на огонек)

  • Старожил
  • 8508 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 17 February 2004 - 16:06

I Банки

1. Банки как они есть или Вопросы, не попавшие в п.п. 2-5


порядок согласования ЕИО банка

банки, как они есть:
1. Возможно ли "продавить" свои позиции в договрах с банками. Имеется ввиду на комплексное обслуживание счетов.
2. Все ли банки такие или это я такой "невезучий".
3. Да и вообще, может у кого тоже есть такие "впечатления".


реклама банковских услуг, иностранная валюта как средство рекламы

информация о банках, предоставляющих кредиты под залог недвижимости

"первоклассный иностранный банк" - Есть ли такой термин? Публикуются ли какие-то перечни этих "первоклассных" банков, где? С какой периодичностью перечни утверждаются, кем?

че с банком делать: хотим контролировать банк, порядок раскрытия инфы в ЦБ

участие государства в УК банка: чем данная сфера регулируется и с какими проблемами можно столкнуться

незаконная банковская деятельность, что такое "кассовое обслуживание"?

вопрос из области банковского права: мы открываем личный счет клиента, выдаем ему выписки по движению денежных средств за деньги - это банковские операции? Ответ: да

ликвидация банка: Банк ликвидируется, создана ликвидационная комиссия. Что делать клиенту юр лицу? Ответ: написать требование кредитора (заявление) и ждать своей пятой очереди

как найти информацию о банке: конкурсное производство завершилось в 2001г.

где взять справку об исключении банка из реестра Ответ: либо в налоговой, либо в ГУ ЦБ

ответственность банка по просроченному обязательству: по вине банка (покупателя/поставщика) платеж прошел с опозданием, поставщик выкатил покупателю счет на оплату неустойки. Кто должен уплачивать в такой ситуации неустойку, банк нарушивший обязательство или покупатель

тихо умирает банк с нашими деньгами - "кредиторами являются физики по заключенными с ними договорам банковского вклада и банковского счета ...". Как быть в отношении требования из договора, заключенного другим лицом, а потом переданного в порядке цессии?

как подтвердить размер ставки рефинансирования для суда 1

как подтвердить размер ставки рефинансирования для суда 2

учетная ставка ЦБ, ссылка на сайт ЦБ

банк Империал

АКБ "Масс Медиа Банк"

нужна инструкция Сбербанка

Сбербанк, комиссионный сбор - существует ли НПА регулирующий сумму комиссии?

что ждет банк на нарушение ст. 60 НК - какую ответственность несет банк, если все же взимает плату за обслуживание по исполнению поручений на перечисление налогов и сборов и решений о взыскании налогов и сборов

юристам Сбербанка - много нехороших слов

помогите наказать Сбербанк

нужно письмо ЦБ РФ от 05.03.98г. №18-2-6/382

ищу инструкции ЦБ: 1) о том, что банкам нужно ежедневно отчитываться ЦБ РФ по выданным кредитам , приблизительно с 01.04

2) о группах риска при выдаче кредитов, критерии разные написаны


формы инвестиций банка в бизнес, порядок осуществления, ограничения для банков и риски

Сообщение отредактировал Jhim: 01 April 2005 - 12:27

  • 0

#2 Jhim

Jhim

    хамское отродие - (цы) Заглянувший на огонек)

  • Старожил
  • 8508 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 23 July 2004 - 09:05

2. Кредиты.

кредитный договор - финансовая услуга?

кредитный договор: размер % - существенное условие?

банк в одностороннем порядке повышает процентную ставку
СБ повысил процентную ставку

формулировка условий КД

кредитный договор с условием об ипотеке: подлежит ли нотариальному удостоверению КД, в который включено соглашение о намерении заключить договор об ипотеке? Ответ: нет

коммерческий кредит: если в договоре купли-продажи есть фраза об обязательстве покупателя произвести предоплату цены товара продавцу в сумме 100 %, причем ничего не говорится о процентах на сумму уплаченной предоплаты, так вот применяются ли в данном случае положения ст. 823 ГК РФ, и вправе ли покупатель требовать от продавца проценты по ст. 809 ГК РФ

банки смогут проверять честность заемщиков в кредитных бюро

форма справки о доходах для получения кредита в СБ

есть ли ограничения на кредит для ФГУП

как взять кредит на учебу

кредит, залог, страхование: автомобиль застрахован в пользу банка - действителен ли договор страхования, если договор залога заключен позднее

целевой кредит на приобретение векселя- притворная сделка или нет

оформляю кредит на себя, фактически деньги для другого человека - как подстраховаться

кредит в иностранном банке - необходимо ли разрешение ЦБ

что такое инвестиционный кредит - расходы из кредитных денег на покупку подержанной сельхозтехники можно ли считать инвестициями

банковский кредит третьим лицам, может ли выдать банк кредит путем прямого перечисления с ссудного счета денежных средств на счет третьего лица по указанию заемщика

обман банка, что за это будет

нецелевое использование кредита - что есть нецелевое использование и критерии (примеры) его определения

можно ли кредитные деньги давать взаймы и какие последствия если нельзя

возможно ли по агентскому договору привлечь банковский кредит

кредит через агента: если банк через агента заключает кредитный договор, то может ли банк, выдавая этот кредит перечислить его должнику через счет агента; возврат средств соответственно наоборот, от должника, через агента в банк

банковский кредит - проверяет ли банк справки о зарплате заёмщиков

небанковский кредит - можно ли размещать денежные средства из привлеченных

можно ли погасить кредит заемными средствами

"левый" кредит: банк выдает большие суммы "левых" денег в кредит через подставные фирмы, может ли он себя как-то подстраховать в случае невозврата должником кредита

можно ли оспорить кредитный договор по безденежности, если денежные средства "прогнались" через счета получателя на аффилированные структуры банка

% по коммерческому кредиту - чем коммерческий кредит отличается от отсрочки платежа

% ставка по краткосрочному валютному кредиту - где можно найти ставку банковского процента по краткосрочным валютным кредитам (на июнь 2003 г)?

проценты по кредиту при введении наблюдения

правомерно ли предусматривать в кредитном договоре неустойку за просрочку уплаты процентов

ответственность банка за задержку выдачи кредита

расторжение кредитного договора - может ли быть КД расторгнут банком, если не было нарушений со стороны заёмщика

основания расторжения КД - к вопросу об "иных предусмотренных законом случаях"

дополнительные условия в кредитном договоре - основания для досрочного истребования кредита

досрочное истребование кредита

досрочное истребование кредита

отбиться от требования о досрочном взыскании кредита

кредитный договор Русского Стандарта

ничтожен ли КД? Русскому стандарту посвящается

признать КД недействительным; Оферта-акцепт

последствия расторжения ДКП, кто возмещает % по кредиту: договор с банком на предоставление покупателям потребительского кредита при покупке товаров - должна ли торговая организация возмещать покупателю процент по кредитному договору, заключенному с банком, при расторжении ДКП

расторжение КД заёмщик совершает суицид в приобретённом в кредит автомобиле. Банк предлагает либо
1) выплачивать проценты по кредиту, либо 2) найти покупателя на автомобиль, который согласится пользоваться им по истечении 6 месяцев


банки и долги, что делать банку в случае смерти заёмщика

нет возможности гасить кредит

экспресс-кредиты, потребительские кредиты и т.п. позднее придётся выделять. Пока три темы про, в общем-то, одно и то же
мошенничество с потребительским кредитом - ХАЛЯВЫ НЕ БЫВАЕТ!!!

ещё о потребительских кредитах

автомобиль в кредит

мошенничество с кредитом - 2, квартира

кредитный договор и условие о праве на безакцептное списание: могут ли быть списаны деньги со счетов в других банков при отсутствии распоряжения на безакцепт

дефолт по кредиту, невыплата кредита в инобанке: какие меры могут быть предприняты голландским банком для взыскания кредита на образование, взятого гражд. Украины (России)

кредитный договор и цессия, может ли право требования по КД быть уступлено не кредитной организации

и для сравнения

перемена лиц в обязательстве У компании Х есть партнер - компания А. Тот специализируется на сборе просроченых долгов. Делается это на основании уступки права требования от Х к А.
Однако компания А покупает у компании Х долги уже из заемных средств.
Вроде все законно, если речь идет о просроченной задолженности.
А если компания Х передала компании А текущий договор (замена кредитора), например до момента наступления даты платежа? Нет ли тут противоречия в том смысле что новый кредитор приобрел права по договору оплатив эти права из заемных средств?


предстоит суд по невозвращённому кредиту, как можно снизить размер ответственности заёмщика

срок исковой давности по взятому в банке кредиту - собственно, вопрос про срок исполнительной, а не исковой давности; бестолковая тема оставлена для коллекции

злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, какой документ регламентирует:
1. необходимые действия пристава-исполнителя, которые он должен совершить в отношении должника до представления о возбуждении уголовного дела,
2. понятие "кредиторская задолженность".
3. Существуют ли официальные разъяснения понятия "злостности уклонения от погашения кредиторской задолженности"


практика применения ст.ст. 176, 177 УК РФ (банки)

исполнение альтернативных обязательств по кредитному договору и какие это могут быть варианты альтернативных обязательств

последствия расторжения ДКП, кто возмещает проценты по кредиту - должна ли торговая организация возмещать покупателю процент по кредитному договору, заключенному с банком

банк запрещает расторгать договор аренды: в КД есть особое условие, запрещающее нам расторгать с банком договор аренды (они снимают у нас помещение)

Сообщение отредактировал Jhim: 19 April 2010 - 14:51

  • 0

#3 Jhim

Jhim

    хамское отродие - (цы) Заглянувший на огонек)

  • Старожил
  • 8508 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 23 July 2004 - 09:49

3. Обеспечение исполнения обязательств

Здесь собраны ссылки на темы, посвящённые обеспечительным мерам по обязательствам, вытекающим не только из договоров, заключаемых в рамках банковской деятельности. До создания отдельного FAQ, если кому-то захочется заняться такой работой.

3.1 поручительство

три темы, не имеющие отношения к банковской деятельности

поручительство по рамочному договору - можно ли в договоре поручительства прописать некую сумму (предел задолженности покупателя), которая и будет пределом ответственности поручителя?

поручительство- признают ли наши суды законным договор поручительства, предусматривающий обязанность поручителя не понести ответственность, а исполнить обязанность должника? Речь идёт об обязанности должника поставить товар

поручительство и переход прав кредитора, ещё один аспект (теоретический) - как может в прекращенном исполнением обязательстве произойти переход прав? Иными словами, поручитель, исполнивший обязательство перед кредитором, ведь прекращает это обязательство и, соответственно, заместить кредитора в нем вроде как не может

поручительство: как правильно указать срок в договоре

пишем ДП, является ли должник стороной в договоре

поручительство: можно ли включить в ДП условие об обязанности поручителя поддерживать неснижаемый остаток на р/счёте

исполненное поручителем обязательство, что это - поручитель исполнивший обязательство должника, получает право регресса к должнику или занимает место кредитора в обязательстве, в котором участвует должник

субсидиарная ответственность поручителя:
1. При предъявлении требований к субсидиарному должнику лишаемся ли мы права потребовать исполнения от основного должника?
2. Если нет, то -
2.1. Должен ли субсидиарный должник привлечь основного к рассмотрению по нашему иску как соответчика?
2.2. Может ли сложиться ситуация, когда в разных судах будут рассматриваться два исковых, вытекающие из одних и тех же отношений - к основному должнику и к субсидиарному должнику?
2.3. Какое решение могут вынести суды при возникновении ситуаций, обозначенных в п.2.1. и п.2.2. (взыскать с кого-то одного или с обоих должников - тогда в какой части долга)?


поручительство - что делать поручителям, если должник отказывается гасить кредит

поручительство - как примерно должно выглядить письмо с поручительством перед кредитной организацией Ответ: поручительство оформляется только договором

поручительство, каковы последствия для поручителя в случае неисполнения заёмщиком обязательств по КД

возможен ли отказ от поручительства

ответственность поручителя по кредитному договору в случае смерти заёмщика

несколько тем о соглашениях между заёмщиком и поручителем

поручительство - каким документом поручитель может обязать заёмщика возместить ему возможные выплаты по КД

между кем заключается договор поручительства:
1. Поручителем, кредитором, должником
или
2. Поручителем и кредитором
или
3. Поручителем и кредитором =один договор, между Поручителем и должником = второй договор


обеспечение поручительства залогом - можно ли обеспечить залогом договор о даче поручительства, заключаемый между должником и поручителем

поручительство: вознаграждение поручителю - возможно ли какое-либо соглашение между заёмщиком и поручителем, предусматривающее выплату поручителю не только сумму займа с процентами и компенсацию прочих расходов, но и вознаграждение, в случае если придется возвращать за него деньги Ответ: ДА

соглашение о поручительстве между должником, и поручителем, рыба

3.2 залог

о страховании предмета залога

1.
банк - выгодоприобретатель по договору страхования
и связанная тема
2. кредит, залог, страхование - недействительность договора страхования залога, заключённого раньше договора залога

3. если выгодоприобретателем является только банк, соответственно он должен получить всю сумму страхового возмещения, а что же тогда получит страхователь

4. страховка залога - можно ли по страховке получить страховую премию с учётом того что заложенное имущество продано

залогодатель - нерезидент: собственник предлагаемого в залог оборудования - белорусская компания, как могут развиваться события при обращении взыскания на заложенное имущество

залогодержатель не кредитор по обеспечиваемому обязательству - такое возможно

регистрация договора о залоге - существует ли обязательная форма регистрации договора о залоге движимого имущества, а также прав на него Ответ: НЕТ

подлежит ли нотариальному удостоверению ДЗ права требования по договору соинвестирования Ответ: НЕТ

корректна формулировка в договоре залога: "настоящий договор является неотъемлемой частью Кредитного договора."

кредит+поручительство+залог

залог - поручительство - цессия...

как определяется залоговая цена Ответ: залоговая цена определяется банком в соответствии с дейстующей программой кредитования

возможен ли последующий залог при залоге в силу закона

твёрдый залог

предмет залога

залог товаров в обороте, в залог идет алкогольная продукция: как бы в данном случае грамотно обозначить предмет залога, чтобы оный должным образом идентифицировать

залог товаров в обороте: можно ли чтобы предметом залога стал товар в совокупности у нескольких залогодателей

можно ли отдать в залог лицензию на разработку месторождения Ответ: НЕТ

залог доли в ООО

залог права требования в долевом строительстве

залог дебиторской задолженности

заём с залоговым обеспечением (акции)

что можно заложить - нечего заложить, но есть договор залога с другой конторой, которая дала нам в залог коров. Можно ли их перезаложить?

залог коровы

залог автомобиля

залог имущества, которое будет приобретено

залог невозникшего права требования: Компания А заключила с компанией Б ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ договор купли-продажи земельного участка, и хочет заложить в банк право требования из этого договора

вексель в залог - можно ли в обеспечение исполнения обязательств векселедателя по выданному собственному векселю-1 передать векселедержателю вексель-2 третьего лица, находящийся в собственности векселедателя?

как забрать залог у банка

обязательства в залоге: 254-П

несколько тем о залоге денег

1. залог денежных средств в инвалюте на депозитном счете

2. могут ли деньги быть предметом залога/заклада, в т.ч. ссылки на обсуждения

3. возможен ли залог денег на р/с, точнее имущественного права на распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах залогодателя

4. деньги в залог - обсуждение, ссылки, нормативка...

залог будущей выручки

предоставление залога третьим лицом - объем прав требований в отношении должника в случае реализации залога

книга залогов - как ведётся книга учёта товаров в обороте

продажа заложенного имущества без согласия залогодержателя: можно ли залогодержателю в соответствии со ст. 168 ГК считать сделку между залогодателем и третьим лицом ничтожной и подать иск о применении последствий недействительности ничтожной сделки, поскольку продажа заложенного имущества противоречит закону, т.е. п. 2 ст. 346 ГК - несколько соединённых тем

предмет залога передан в аренду ез согласия залогдержателя, действитеьность договора аренды

залог третьего лица и регресс - залог по договору о предоставлении гарантии: какие права имеет залогодатель?

гибель предмета залога, продажа заложенного имущества - что делать залогодержателю

залог товаров в обороте - может ли отсутствие заложенного товара на складе в момент проверки быть основанием для досрочного истребования кредита

удержание денег и правило о залоге

как проверить, не находится ли имущество в залоге

залог при лизинге

ввоз в РФ заложенного имущества: возможны ли проблемы на таможне

обращение взыскания на заложенное имущество

обращение взыскания на заложенное имущество

можно ли обратить взыскание на предмет залога, проданный залогодержателем третьему лицу без согласия банка

залог: возможна ли следующая формулировка исковых требований:
1. взыскать сумму основного долга;
2. обратить взыскание на заложенное имущество


залог: что почитать интересного - каков порядок реализации заложенных акций ЗАО?

реализация предмета залога: можно ли выставить на торги движимое им-во без обращения в суд, если это предусмотрено ДЗ Ответ: ДА

залог как мера обеспечения, реализация предмета залога - возможна ли реализация предмета залога в порядке комиссионной торговли?

внесудебка на залог: вопрос толкования, есть мнение

обращение взыскания на заложенное имущество, внесудебный порядок реализовать невозможно

обращение взыскания на заложенное имущество* (залог в исполнительном производстве)

проблемы обращения взыскания на заложенное имущество

истребование предмета залога у третьего лица

третье лицо реализует заложенное имущество - схема продажи неликвида

3.2.1 ипотека

обзор судебных дел по ипотеке

ипотека - что это такое

регистрация ипотеки, пособишко

составление закладной

залог, может ли ЧП взять недвижимость в обеспечение возврата займа

заём между физиками, обеспеченный ипотекой - поменять залогодателя

возможен ли залог здания, если здание передано в ДУ

залог (ипотека) с двумя залогодателями - в обеспечение кредита берется залог здания, собственник здания является 1-ым залогодателем, а земля, на которой находится это здание, принадлежит бывшему сосбственнику на праве аренды, можем ли мы составить такой договор с двумя Залогодателями, где один является залогодатеелм здания, второй - права аренды на зем. участок

ипотека земельного участка:Можно ли в договор залога земельного участка внести условие о том, что залогодатель в случае возведения строения на передаваемом в залог земельном участке до выполнения обязательств, обеспечиваемых договором залога, обязан это строение передать в залог?

залог квартиры, с проживающими в ней - нужно ли получение согласия проживающих в квартире совершеннолетних членов семьи(зарегистрированных в ней) при заключении договора залога квартиры? Ответ: нет, но их нужно выписать

выплата ипотеки и (не дай бог) смерть плательщика

ипотека - в залоге дорогая квартира, в которой прописан ребёнок: можно ли обратить взыскание

ипотека земли и совместная собственность: можно ли сделать договор, где на одной стороне выступали бы два супруга одновременно, права которых подтверждаются документами о регистрации права собственности для одного и свидетельством о регистрации брака и нормой закона для другого?

освобождение от ипотеки земельного участка постепенно, возможно ли

арест имущества, находящегося в ипотеке

с какого момента прекращается ипотека?

3.3 банковская гарантия

может ли выдать БГ КПКГ или страховая организация

если срок договора банковской гарантии истек, может ли банк его продлить дополнением к договору или необходимо заключать новый договор?

банковская гарантия - если Бенифициар предъявляет требование об уплате денег согласно Банковской гарантии в связи с неисполнением Принципалом основного обязательства (оплата товара), как банк может убедиться, что Бенифициар денег не получал, или он должен заплатить и не выяснять это?

банковская гарантия и возврат денег: Банк дал гарантию за принципала. Пришел бенефициар к принципалу и тот ему заплатил. А затем бенефициар пришел к гаранту. Тот сообщил принципалу, принципал сказал, что уже заплатил, но гарант все равно по повторному требованию бенефициара перечислил тому деньги (п. 2 ст. 376 ГК).
Вопрос: будет ли кто-то от кого-то чего-то требовать, и если да, то на каких основаниях?


банковская гарантия - министерство требует банковскую гарантию в обеспечение заявки на участие в конкурсе на поставку товаров для государственных нужд, где найти правовое обоснование такого требования?

поручительство банка = банковская гарантия или нет Ответ: НЕТ

Банки. Гарантия. Требуемые доки - для принятия решения о предоставлении БГ банк может потребовать любые подтверждающие правоспособность и платёжеспособность документы по своему усмотрению, ограничения " права банка по истребованию документов" не предусмотрены

Сообщение отредактировал Jhim: 29 August 2005 - 09:28

  • 0

#4 Jhim

Jhim

    хамское отродие - (цы) Заглянувший на огонек)

  • Старожил
  • 8508 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 23 July 2004 - 10:05

4. Счета

4.1 банковский вклад


какую можно посмотреть литературу по банковскому вкладу

договор банковского вклада: банк в одностороннем порядке понизил процентную ставку по вкладу - можно ли взыскать убытки, моральный вред и в каком размере

ДБВ: начисляем/уплачиваем проценты

момент расторжения ДБВ, с какого времени договор расторгнут: с момента возврата денег или подачи заявления о возврате (реальной выдачи денег не было) Ответ: с момента подачи заявления

вклад в иностранной валюте: есть ли какие либо принциальные отличия вклада в ин.валюте от вклада в рублях Ответ: нет

Сбербанк: внесение денег на чужой счёт - размер комиссии

обязательство банка по вкладу - работник банка аннулировал вклад, присвоив внесённые во вклад деньги, можно ли на основании сберегательной книжки получить свой вклад?

банк выдал вклад по поддельным документам

о пластике

1. банковская пластиковая карта

2. пластиковая карта
3. зарплата на карточку - много трудового и немного о самом пластике

4. зарплата на карточку, условия договора - что такое право банка заблокировать карту

5. зарплатная карта банка: банкомат глотает карты - как наказать банк

6. списание денег с картсчёта без ведома держателя карты

7. забавы банка с пластиковыми картами, несанкционированное списание

несанкционированное списание - 3

8. опять покупки с оплатой пластиком - снова требуют паспорт

индексация вкладов на сберкнижке из расчета курса рубля к доллару - возможна ли? Ответ: нет

форма доверенности на получение вклада - ППФ или нотариально заверенная

доверенность в свете Положения 222-П, доверенность на распоряжение счётом физ. лица

вернуть вклад, деноминированный вклад в СБ

дарение права на получение бабла в банке, цессия? перевод?

узнать о вкладах супруга - можно ли без ведома супруга узнать о состоянии вкладов и движении денежных средств на них Ответ: нет

информация о счете умершего - могут ли мать и дочь умершего получить информацию о его счете (счетах) до получения свидетельств о наследстве и раздела наследуемого имущества (иных наследников по закону и завещанию нет) и каков порядок получения такой информации

найти наследственные счета - есть ли организации, которые за определенную мзду ищут по банкам счета, принадлежащие наследодателю

наследство в виде счета в Швейцарском банке, 1914 год - Имею ли я права получить в каком-нибудь швейцарском банке информацию о том, кто и когда открывал счет в 1914 г., если я буду иметь доказательства, что я потомок?

банк выдал вклад по недействительному завещанию - к кому должны быть адресованы требования наследников по закону: к банку или "бывшему" наследнику Ответ: к получателю о возврате неосновательного обогащения

завещательное распоряжение на вклад до 01.03.02г.: наследодатель умер после этой даты и Сбербанк теперь не выдает деньги, т.к. нет свидетельства о праве на наследство, а нотариус не выдает св-во о праве на наследство, т.к. считает, что завещанный вклад не входит в наследственную массу (ГК 64 г.) - были ли положительные судебные решения

завещание и завещательное распоряжение - синонимы? Ответ: Завещательное распоряжение понимается в двух значениях: 1) распоряжение вкладчика банку о выдаче суммы вклада определенным лицам в случае смерти вкладчика 2) любое указание, содержащееся в завещании.

завещательное распоряжение на средства в иностранном банкеможно ли его оформить в России, а потом апостилировать?

завещательное распоряжение, восстановление срока

Сбербанк, целевой вклад на детей - снижение % ставки в одностороннем порядке

и снова детские целевые вклады, кому подсудны споры

детские целевые вклады, взыскание

Суд над Сбербанком, Общие и специальные нормы права + ссылки на странички о вкладах СБ

как выиграть у Сбербанка миллион - проценты по вкладам до 1995

детский целевой вклад: суд обязал СБ восстановить % ставку - на какую сумму насчитываются %

взыскание задолженности по договору срочного банковского вклада - можно ли взыскать % по 395

оформление принятия наследства, сберкнижка - как получить вклад

что-то недавно приняли о наследовании вкладов

проценты по вкладу, начисляются ли % за день возврата

комиссионные при досрочном закрытии вклада берутся "Альфа-банком - законно ли? Ответ: нет

реально ли забрать вклад из неизвестной ячейки - депозит в швейцарском банке в 1905-20гг, номер ячейки неизвестен, можно ли получить

поддельная доверенность, право банка выдать деньги - обсуждение вопросов, связанных с выдачей денег по поддельной доверенности

деньги выданы по поддельной сберкнижке

возможен ли безакцепт со вклада юрика

4.2 банковский счет

ДБС: условие о сроке

возможен ли односторонний отказ Банка от исполнения договора банковского счета с ФЛ

может ли банк в одностороннем порядке изменить тарифы на РКО (ФЛ)

отмена инструкции ЦБ РФ № 93-И влечет переоформление счетов Ответ: да

транзитный счет - как гарантировать, что лицо, на которое он открыт, не изменит регламент работы счёта

накопительный счёт ООО, участник - нерезидент

если гражданин имеет двойное гражданство, то какие документы он должен предъявлять для перевода денег с текущего валютного счета за границу

пропал ДБС, как доказать, что он был

законно ли требование банка о нотариальном удостоверении доверенности на получение выписок по счёту

4.2.1. открытие

открытие р/с и накопительного счета - где прописан порядок при котором сначале вновь организуемому юрлицу открывается накопительный счёт, а уж позже происходит госрегистрация юрлица

будет ли уведомительный порядок при открытии счёта в банке-нерезиденте

банковские карточки - банк требует нотариально заверенную копию банковской карточки

банковская карточка

карточка с образцами подписей, каким НПА регулируется содержание удостоверительной надписи нотариуса и как исправить допущенную нотариусом ошибку Ответ: нотариус сам исправит надпись

ЦБ утвердил новую карточку

банковские карточки и право первой подписи - может ли право первой подписи предоставляться лицу, не состоящему в штате Ответ: да

право первой подписи лицу, не состоящему в штате, можно ли Ответ "ДА"

нотариальное оформление банковских карточек: нотариус запросил какой-то непонятный реестр собственников - что имелось в виду

банковская карточка - может ли в карточке отсутствовать подпись руководителя Ответ: нет

банк не признает полномочия директора - правомерен ли отказ банка, а также нотариуса от заверения подписи директора ООО, поскольку этого директора назначили новые участники общества, а регистрирующий орган пока еще изменения в учредительные документы в части, касающейся указания в них новых участников общества, не зарегистрировал

директор навсегда уехал, вторая подпись уволилась; как сделать новую карточку

вопрос о главбухе

право подписи по доверенности, генеральный директор принял решение передать право подписи под договорами и счетами своему заму - необходимо ли заверять банковские карточки с подписью зама, либо достаточно только доверенности Ответ: образец подписи зама должен быть внесён в карточку

договор банковского счета ДУ средствами нег. пенс. - где в карточке указывать образец подписи депозитария

электронно-цифровые подписи

ЭЦП

расчетный счет

сообщение об открытии р/с - пропущен срок для уведомления ИМНС

транзитный счёт, спор с налоговой: открыт транзитный счет. закрыт транзитный счет. налоговая уведомлена с нарушением сроков (2 дня). выставлен штраф в 5 000 руб. в порядке 118 НК РФ ессесно. текущий валютный не закрыт

второй р/с юрлица - может ли одно юрлицо открыть второй расчетный счет в банке

банк просит заполнить анкету

как открыть юрику счет в иностранном банке: нужно ли юрику в РФ что-нить сделать для этого (например, получить разрешение центробанка или что-то иное)

открытие счета в иностраном банке для оплаты УК: резидент РФ может открывать счета в иностранном банке в случаях и в порядке, установленном ЦБ РФ - каков этот порядок, каким НПА установлен

как открыть счёт в швейцарском банке

банковские счета ИП - может ли счет физлица использоваться для расчетов в качестве ИП Ответ: нет

договор банковского счёта: неясно условие о праве банка безакцептно списать ошибочно зачисленную сумму

открытие счета в банке, чья работа

4.2.2. операции

т.н. "банковские дни", есть ли такое понятие Ответ: Банковский день - одна из наболее распространенных интерпретаций ч. 1 ст. 194 ГК. Он же операционный день, т.е. подразумевается время, в течение которого банк в пределах обычного рабочего дня принимает платежные документы к исполнению

положение 2-П - попытка обсуждения

как отражаются банковские операции клиента - должны ли отражаться на к/с банка операции по перечислению средств по счетам организаций, открытым в этом же банке; как проверить, имели ли место данные операции в действительности

подложный расчётный документ - ответственность банка за оплату

порядок списания со счета: "В случае задержки отгрузки товара Поставщиком на срок более 20 дней после даты оплаты, Покупатель вправе предьявить в банк Поставщика платежное требование на сумму оплаченного, но не полученного товара" - как предъявляется требование в банк

очерёдность списания денежных средств: как выдать зарплату в обход решения ИМНС о приостановлении операций по счёту

валютный счет, ПБОЮЛ получил на текущий валютный счет авторское вознаграждение от зарубежного партнера - имеет ли он право обналичить валюту и как это сделать

как убрать деньги со счета компании

банк уклоняется от списания

имеет ли банк право контролировать расходование ден. средств клиентом - банк затребовал подтверждения, на основании чего осуществляется платеж Ответ: имеет

паспорт сделки, банк хочет взыскать остаток недополученного комиссионного вознаграждения за осуществление функций агента валютного контроля

вексель и безналичные расчеты - можно ли отнести расчёты векселями к безналичным расчётам

аккредитив, как наказать банк: банк выдал свифт о том, что выставлен покрытый подтвержденный аккредитив, а исполняющий банк указывает, что аккредитив пришел совсем из другого банка эмитента и подтвердить они его не могут ввиду отсутствия поступления денег на покрытие

расчеты налом между физиками Ответ: ограничений нет

предельный размер расчетов между ЧП: в соответствии с п.2. ст. 861 ГК РФ в отношении расчетов между юридическими лицами и расчетов с участием предпринимателей установлены единые правила. При этом статья 23 ГК РФ распространяет на индивидуальных предпринимателей нормы, регулирующие деятельность юридических лиц - коммерческих организаций Ответ: ограничений нет

ограничения на расчеты в рублях: валютные операции между резидентами и нерезидентами в рублях не отнесены действующим законодательством ни к текущим операциям, ни к операциям, связанным с движением капитала

погашение долга минуя р/с

как внести наличность на счет и уйти от налогов

платежи от юриков через кассу банка

кто виноват, банк или плательщик

юристам банков: клиент неверно указал номер счета получателя д/с - имел ли банк возможность или обязанность известить об этом организацию при отправке денег

продавать ли валюту, возвращенную из-за неисполнения - продолжение предыдущей темы

банк не ставит отметку на платёжке - как заставить

выдача наличных ден. средств организациям - нужна ли ген. директору доверенность

банковские издержки при международных расчетах, кто несет обязанность по уплате банковских издержек при осуществлении международных платежей

получение денег из банка с отозванной лицензией

зачисление денег на счет после его закрытия - к кому я должен предъвить иск, если зачислил деньги на счет своего контрагента в банке, после того, как счет был закрыт

поступили деньги в банк, у которого отозвана лицензия

зачислили сумму от посторонней организации - есть ли правовые аргументы для банка с целью убедить самостоятельно вернуть сумму , а с нас – сторнировать, что бы даже и в обороты по расчетному счету не попало Ответ: у банка нет оснований для возврата

платежные требования и инкассовые поручения - в чём разница, чем обусловлено применение

очередность списания со счета (ст. 855)

арест денежных средств на счете* (Все вопросы, связанные с арестом)

арест на р/счёт и деньги на нём: какое из двух решений суда исполнять?

банк не перечисляет денежные средства, с депозита (исполнение решения суда)

предъявление исполнительного листа в банк* (все вопросы, связанные с этим)

нужна судебная практика! Исп. произ-ва и банковское

тариф по банковским услугам

4.2.3. инкассо, безакцептное, приостановление операций, закрытие

досрочный безакцепт - может ли кредитор воспользоваться правом на безакцептное списание до окончания срока, в течение которого обязательство должн быть исполнено

безакцептное списание: два юрлица предусмотрели в договоре право кредитора на безакцептное списание - должно ли быть заключено доп. соглашение о безакцепте к ДБС? Ответ: да

безакцептное списание: достаточно ли допника к ДБС и вообще, нужен ли он?

безакцептное списание в договоре на Транзит ЭЭ, право сетевого МУП на безакцепт у ЭСО

безакцептное списание - может ли банк плательщика поместить инкассовое поручение в картотеку или обязан вернуть с отметкой о неисполнении

возможно ли безакцептное списание штрафа за административное правонарушение? Ответ: да

безакцептное списание неустойки: если ДБС допускает безакцептное списание просроченной задолженности, можно ли в безакцептном порядке взыскать неустойку

связь: безакцепт, изменения в законодательстве -
За оказанные услуги связи предприятие вовремя не расплатилось. Связисты выставили требование в банк и банк в безакцептном порядке средства списал. Основание Постановление ВС РФ от 19 мая 1993 г. № 4986-1. Насколько такие действия правомерны?


безакцептное списание за услуги связи - банк вправе принять платежное требование, если связисты предоставят договор с установленной абонентской платой за каждый месяц

отменили безакцептное списание в топливно-экономическом комплексе

возможен ли безакцепт со вклада юрика

банк списал без согласия клиента, чтоб с ним сделать такого - В графе «условия оплаты» требований указано «Без акцепта по заявке б/н от ХХ.ХХ.2003»; в графе назначение платежа – «договор купли-продажи ценных бумаг б/н от ХХ.ХХ.2003». Ни того, ни другого клиент не подписывал. В ДБС ничего такого нету

банк как соответчик при безакцептном списании - поставщик электроэнергии списал по инкассо деньги (в плат. требовании- чужой номер договора, сумма требования не подкреплена расчетом). Банку ДО списания предъявлялось письменное предупреждение о противоправности списания. Может ли банк быть привлечен как соответчик?

инкассо на валютный счет - может ли физик выставить инкассо на валютный счёт, если решение суда предусматривает взыскание в рублях? Ответ: нет

не подлежащее исполнению инкассо отозвано ответчиком до рассмотрения иска, можно ли вернуть госпошлину?

списали деньги с чужого счета, железные дороги

приостановление операций по счетам в банке - пробовал ли кто-нибудь на практике закрывать такие счета и одновременно открывать счет в этом же банке

ИМНС приостановила операции по счету ЧП

разблокирование операций по счету, если решение ИМНС отменено судом - решение о признании недействительным решения МНС о доначислении суммы налога не вступило в силу, как разблокировать счёт

спасение денег от списания в порядке ст.46 НК РФ, как остановить списание по направленному ИМНС инкассового поручения? Ответ: просить обеспечения в виде запрета взыскивать на основании оспариваемого решения и треб-я либо приостановить действие оспариваемого НеНПА по ст.199 АПК

может ли ФСС выставлять инкассо

закрытие банковского счета при реорганизации ЗАО в ООО - надо ли открывать новый р/с

4.2.4. выдача сведений

банковская тайна, выдача сведений - какие решения принимают суды, когда полицейские обращаются с просьбой о привлечении банка к ответственности

банковская тайна

права акционеров и банковская тайна., 857 ГК, ст. 26 "О банках", ФЗ об АО

банки и запрос МВД - ни статья 26 закона о банках ни статья 11 закона о милиции не устанавливают порядка предоставления сведений банками органам МВД

сведения о р/с должника в банках.* (приставы и банковская тайна)

Сообщение отредактировал Jhim: 04 July 2007 - 08:56

  • 0

#5 Jhim

Jhim

    хамское отродие - (цы) Заглянувший на огонек)

  • Старожил
  • 8508 сообщений
Обратиться Публикации

Отправлено 23 July 2004 - 10:25

5. иные вопросы банковской деятельности

банкомат выдал не ту валюту

обмен валюты и неплатежные ден. знаки

банковские операции - каким нормативным актом необходимо руководствоваться при определении видов банковских операций небанковских кредитных организаций

проверка кассовых операций - имеют ли право коммерческие банки проверять порядок ведения кассовых операций своих клиентов Ответ: да

инкассация

недостача денег в инкассаторских сумках

кто виноват, банк или плательщик: получится ли содрать с банка деньги

как наказать банк - В банке исчезла наличка. Реально ли повесить каким-нибудь уполномоченным сотрудникам банка. Являются ли они должностными лицами в этом плане и подпадают ли под ответственность?

должна ли быть подписана выписка по счёту - какими документами подтверждается факт уплаты госпошлины

деньги, банки... и постановление Президиума ВАС 10103/01

Western Union кто-нибудь пользовался

выемка, в банковской ячейке

выемка: р/с ПБОЮЛ - нужно ли решение суда

Сообщение отредактировал Jhim: 29 October 2004 - 11:42

  • 0




Количество пользователей, читающих эту тему: 0

0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных